В прошлых уроках мы говорили о телефонном мошенничестве, фишинге и прочих угрозах от злоумышленников. В этом уроке узнаем, каким образом преступники получают деньги от своих жертв, чтобы при этом не быть пойманными за преступную деятельность.
Представьте, что вы решили подработать летом, чтобы купить себе новый смартфон. На сайте вакансий вы нашли предложение о работе с очень привлекательными условиями: опыт работы не требуется, образование не важно, а работа полностью удалённая. И платят немало!
Варианты заработка могут быть разными:
- оформить банковскую карту на своё имя, а затем продать данные карты и доступ к приложению онлайн-банка. Пригласить друга сделать то же самое и вместе получить вознаграждение
- получить деньги на вашу банковскую карту, часть из них снять в банкомате и передать доверенному лицу или перевести кому-то, а вознаграждение оставить себе
- стать администратором лотереи и рассылать победителям выигрыши
- получить перевод для прикрепления вашей карты к зарплатной системе компании и отправить его обратно HR-специалисту. При этом перевод придёт от одного человека, а отправить его нужно другому.
Если вы попытаетесь заработать таким образом, не удивляйтесь, что очень скоро банк заблокирует вашу карту, а вам придётся объясняться с полицией, почему вы совершали все эти действия. Потому что вы стали дропом.
Дроп – это сообщник злоумышленников, который участвует в выводе или обналичивании похищенных денег, либо подставное лицо, которое без его ведома задействуют мошенники в схемах по выводу средств на свои счета.
Глагол «drop» с разговорного английского дословно переводится как «бросать, сливать, спускать».
Чаще всего дропа просят переводить денежные средства на банковские счета других лиц или снимать деньги в банкомате и передавать мошенникам.
Злоумышленники, которые ищут исполнителей и дают им задания, называются дроповодами.
Как узнать дроповода
Как правило, это:
- незнакомый вам человек
- появляется внезапно, часто – в момент, когда вам очень нужны деньги
- при общении максимально располагает к себе
- активен в соцсетях и мессенджерах
- предлагает хороший заработок за простую работу
Где водятся дроповоды
Обычно их можно встретить:
- в соцсетях, мессенджерах и на форумах
- у банкомата
- на сайте с вакансиями или предложением заработка
- в онлайн-игре
- в компании знакомых и друзей
Ловушки для дропов
Рассмотрим некоторые схемы подробнее
«Привет! Хочешь заработать?»
Схема 1
«Привет! Хочешь заработать?»
Схема 2
«Привет! Хочешь заработать?»
Схема 3
«Привет! Хочешь заработать?»
Схема 4
«Вам ошибочно поступил перевод»
Схема 5
«Вам ошибочно поступил перевод»
Схема 6
«Просьба у банкомата»
Схема 7
1 / 7
Как видите, мошенники основательно запутывают следы и придумавают самые разные схемы, чтобы обналичить украденные деньги. Помогают им в этом дропы, которые за вознаграждение, по незнанию или из добрых побуждений готовы делать переводы или снимать деньги со своих банковских карт. И именно на карты дропов обманутые люди переводят свои сбережения в надежде сохранить их на «безопасном счёте» (вспомните про звонки из «техподдержки банка»).
Будьте внимательны!
Важно помнить, что вы не несёте ответственность за переводы вам от незнакомых лиц. Но если вы сделаете обратный перевод в их сторону, то вы легко попадёте под подозрение как дроп.
О любых угрозах или поступлении средств от незнакомых лиц лучше сообщить в свой банк. Если потребуется привлечь полицию для расследования дела, сотрудник банка сообщит вам об этом.
Как не стать игрушкой в руках дроповода
1. Не соглашайтесь на предложения лёгкого заработка. Даже если подобное предложение поступило от вашего друга или знакомого – вас могут использовать в преступных целях, а друг сам может не знать о том, что он участник нелегальной схемы и привлекает вас к незаконным действиям.
2. Не откликайтесь на предложения заработать от незнакомцев в соцсетях и мессенджерах. Чаще всего злоумышленники ищут дропперов именно там – либо заводят непринуждённый разговор для знакомства, либо сразу предлагают несложную, но хорошо оплачиваемую работу. Конечно, можно уточнить детали такой работы, а вот выполнять какие-либо задания и просьбы не стоит.
3. Если хотите устроиться на работу, делайте это официально – с заполнением всех документов и проверкой потенциального работодателя через отзывы сотрудников в интернете.
4. Если кто-то просит вас провести какую-то банковскую операцию с деньгами, всегда обращайтесь в свой банк за советом. Поверьте, это не страшно. Горячая линия банка существует именно для того, чтобы помочь в любой ситуации. Её номер расположен на обратной стороне банковской карты. Лучше один раз поволноваться во время звонка в банк, чем всю жизнь бояться, что вас догонят последствия за необдуманную помощь мошеннику.
5. Не помогайте незнакомым людям у банкомата, если для этого требуется задействовать ваши финансовые продукты (карты, онлайн-банк). Если банкомат расположен в офисе кредитной организации, предложите человеку обратиться к сотруднику банка. Если банкомат стоит в торговом центре или ещё где-то, вежливо откажите собеседнику, предложив ему позвонить на горячую линию банка.
6. Повышайте свою финансовую грамотность – читайте статьи и новости о новых видах мошенничества, смотрите различные видео об этом. Всегда будьте в курсе и начеку.
К сожалению, не всегда сразу можно понять, что вас втягивают в мошенническую схему. Но даже если вы не поняли, как стали дропом, это не освобождает вас от ответственности. Если мошеннические схемы, которые мы рассматривали в предыдущих уроках, были направлены на кражу у вас денег, то схемы из этого урока с большой вероятностью приведут вас к проблемам с законом и даже уголовному наказанию.
Последствия для дропов
- Ограничения в обслуживании в кредитных организациях
Банки отслеживают сомнительные операции по картам. При подозрительной активности банк заблокирует карту дропа, и ей нельзя будет больше пользоваться. А владелец карты может попасть в «чёрный список» – специальную базу, которую формирует Банк России. Сюда попадает информация о мошенниках, в том числе о дропах.
Банки приостанавливают для дропов доступ к онлайн-банкингу и платёжным картам, если информация о них содержится в базе данных Банка России. При попадании в «чёрный список» у дропа могут в будущем возникнуть трудности в оформлении карт и других продуктов в различных банках.
- Возникновение проблем с трудоустройством, если у работодателя будут сведения о судимости кандидата или об участии в преступной деятельности
- Административные штрафы
- Принудительные работы
- Ограничение свободы
- Лишение свободы.
Уголовное наказание для дропа
Человека, который был привлечён дроповодом и участвовал в схеме вывода средств, могут признать участником организованной преступной группы. Даже если он был подставным лицом и не знал о том, что принимал участие в мошеннической схеме, это не станет оправданием.
Для этого в законодательстве РФ есть специальные статьи:
- ст. 159 УК РФ «Мошенничество»
- ст. 174 УК РФ «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретённых другими лицами преступным путём».
Для несовершеннолетних решение о мере наказания будет выноситься в индивидуальном порядке, с привлечением их законных представителей, а значит, отвечать будете и вы, и ваши родители.
Что делать, если вы связались с мошенниками
Главное – не паниковать. Обнаружить свою связь с преступниками неприятно, но выход из такой ситуации есть – чистосердечное признание поможет сгладить последствия. Обо всём по порядку.
Вы начали общение с незнакомцем и поняли, что это злоумышленник.
Если в процессе диалога вы сообщили или внесли на неизвестном интернет-ресурсе персональную информацию: реквизиты своих счетов или карт, логины и пароли из СМС, передали банковскую карту посторонним, обязательно обратитесь в банк. Вам подскажут, как действовать дальше. Если реквизиты или сама карта попали к мошенникам – её необходимо заблокировать, а логины и пароли онлайн-банкинга или от аккаунтов в других сервисах сменить.
Вы дали согласие помочь мошеннику в незаконных действиях.
Если вы получили на карту перевод, а после этого поняли, что вас вовлекли в преступную схему, и вы не успели перевести полученные деньги другому человеку, сообщите о случившемся в банк. Сотрудники примут необходимые меры, чтобы вернуть деньги пострадавшему.
Вы получили перевод от незнакомого лица и отправили деньги дальше.
Это самый неприятный вариант, ведь получается, что вы вступили в сговор со злоумышленниками. Но и в этом случае необходимо как можно скорее позвонить в свой банк, попросить задержать ваш исходящий перевод, если это ещё возможно, и заблокировать ваш счёт, на который поступил входящий перевод. Дальше необходимо обратиться в полицию и сообщить, что вас вовлекли в преступную схему.
Когда надо обращаться в полицию
Если вы не сообщали свои данные и не проводили операции по чьей-то просьбе – нет необходимости обращаться в полицию. А если сообщили или провели по указанию операцию, то нужно написать заявление в правоохранительные органы.
Подведём итоги
Мошенники используют различные схемы обмана, чтобы заставить взрослых и подростков помочь им получить украденные у других людей деньги. Так люди становятся дропами – сообщниками злоумышленников и участвуют в выводе или обналичивании похищенных денег, по собственному желанию или по незнанию. Даже если вы стали дропом по незнанию, это не освобождает вас от уголовной ответственности. Если вам показалось, что вас втянули в сомнительное предприятие, не надо бояться – лучше рассказать всё родителям, банку и полиции, чтобы мошенники не остались безнаказанными.
Проверьте себя
В онлайн-игре один из участников предложил подзаработать за небольшое вознаграждение. Ничего сложного: необходимо перевести деньги со счёта на счёт. Как вы поступите в данной ситуации?
Где узнать больше
Статья «Кто такой дроп, или как мошенники ищут себе помощников»