В 2022 году мошенники украли у клиентов российских банков рекордную за последние годы сумму — более 14 млрд рублей. А вернуть граждане смогли только 618 миллионов. Чаще всего жертвы сами сообщают злоумышленникам данные своих банковских карт и счетов и вследствие этого лишаются денег. По закону банки не обязаны возвращать их, если действия самого клиента привели к хищению.
Объём средств, которые мошенники обманом получают от граждан, растёт все последние годы. И сами банки, и регуляторы принимают разные меры, чтобы пресечь этот тренд и усложнить деятельность аферистов.
В частности, в 2021 году Центробанк опубликовал критерии, по которым банки должны распознавать сомнительные операции с картами и электронными кошельками. Таким образом власти пытаются бороться с переводами в адрес нелегальных казино или другого теневого бизнеса, дропами, финансовыми пирамидами, незаконными криптообменниками и т. д.
Всего таких критериев восемь, ЦБ предлагает банкам отслеживать частоту операций и их количество, а также статус контрагентов. Если операция соответствует хотя бы двум критериям из восьми, то она уже считается подозрительной. И кредитная организация вправе её заблокировать и начать проверку других операций и счетов владельца.
Следующие факторы Центробанк считает сомнительными.
А теперь разберёмся, что они означают и почему банкам рекомендовано считать подозрительными именно эти признаки.
Войдите и читайте материалы в полном объёме!
Этот материал относится к специальной рубрике, доступной только авторизованным пользователям. Это бесплатно, а после входа вам будут доступны все курсы СберСовы, специальные рубрики, и вы сможете оценивать и сохранять себе полезные материалы.
Эволюция живца или как менялся фишинг
Фишинг в его современном виде существует уже примерно четверть века. Правда, внимание общественности он привлёк не сразу — впервые термин «фишинг» (phishing) был употреблён публично 16 марта 1997 года Эдом Стенселом в его статье для издания Florida Times Union. К тому моменту технологии «выуживания» совершенствовались несколько лет. Занятно, что журналист намеренно исказил слово fishing (рыбная ловля), заменив F на PH в соответствии с традициями Haxor — забавного айтишного языка середины 90-х.
Купи, продай, не потеряй: как безопасно покупать и продавать в сети
Чтобы продать что-нибудь ненужное или купить нужное, ещё 20-30 лет назад приходилось штудировать газеты или самому размещать в них объявления. Теперь в нашем распоряжении есть онлайн‑маркетплейсы — торговые площадки в сети, которые сделали этот процесс проще и удобнее. Правда, пользуются ими не только честные люди, но и мошенники. О том, как распознать их уловки и уберечься от них — в нашем материале.
Звонки из «службы безопасности», поддельные сайты, пирамиды и другие приёмы жуликов
«Хочешь мира — готовься к войне», гласит известное латинское изречение. Перефразируя его, можно сказать: «Хочешь сохранить деньги — готовься противостоять мошенникам». И готовиться лучше заранее, а не когда мышеловка уже захлопнулась. Редакция СберКлевера подготовила подборку из шести лучших текстов о том, какие приёмы используют киберпреступники, чтобы заполучить ваши деньги.
Как не попасться мошенникам на маркетплейсе
В интернет-магазинах и на маркетплейсах можно купить практически всё — от мелких аксессуаров и готовой еды до одежды, мебели и бытовой техники. Однако не стоит терять бдительность во время онлайн-шопинга. Рассказываем, какие ловушки создают мошенники для покупателей и как в них не попасться.
Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, 19
© 1997—2024 ПАО Сбербанк
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.
www.sberbank.ru