Что такое Инвестиционные облигации Сбербанка

Вкладываем в акции и другие активы с потенциально высоким доходом — не рискуя деньгами

Инвестиционные облигации Сбербанка (ИОС) — биржевые бумаги с плавающей, заранее неизвестной доходностью. Она зависит от динамики базового актива, к которому привязана облигация, например от цен на золото или акции конкретной компании.

Сбербанк обязуется погасить ИОС по номиналу по окончании срока действия. Если купить бумаги по изначальной стоимости, сумма вложений полностью вернется инвестору. Потерять деньги в этом случае нельзя (если не считать инфляции). Зато при позитивном сценарии можно хорошо заработать.

ИОС также можно продать на Московской бирже по текущей цене. Будьте внимательны: если рыночная стоимость бумаги ниже номинальной, вы продадите ее себе в убыток.

Активы, к которым привязана облигация, и как считается доходность

Наиболее перспективные активы для Инвестиционных облигаций Сбербанка выбирают аналитики банка.

Вот несколько самых распространённых активов, к которым могут быть привязаны ИОС:

1. Ключевая ставка ЦБ

Облигация выпускается на 1 год, купон выплачивается 2 раза и зависит от того, как меняется ключевая ставка.

Потенциальная годовая доходность — примерно 9%.

2. Курс доллара

Такая облигация тоже выпускается на 1 год. Каждый день в течение этого года происходит оценка курса рубля к доллару. Если текущий курс рубля к доллару находится в определенном коридоре (не превышает начальный курс, установленный в момент выпуска облигации, на 3 рубля и не ниже его более чем на 1 рубль), то за каждый такой день начисляется купонный доход. Доход выплачивается 2 раза: в середине и в конце срока действия облигации. Значение коридора может меняться в других случаях, но принцип остается тем же.

Потенциальный доход составляет 10% годовых.

3. Корзина акций крупных компаний

Срок обращения — 3 года. Каждые полгода проводится оценка: если стоимость каждой из акций снизилась не более чем на 10% от их начального значения (в момент выпуска облигации), то инвестор получает купон по облигациям. Купон выплачивается каждые полгода. Но даже если по итогам какого-то из периодов стоимость акции упала более чем на 10% от начального уровня, то купон «запоминается» и выплачивается, когда стоимость акций снова вернется в диапазон 10%. Это называется «купон с эффектом памяти».

Потенциальный доход составляет 9 - 11% годовых.

4. Акция одной компании

Облигация выпускается на 3 года. Если средняя цена акции за этот период превышает начальную стоимость акций, то по ней выплачивается купонный доход в конце срока обращения облигации. Если средняя цена ниже цены запуска, то вы сохраняете капитал.

По сути, вы инвестируете в акции, но с защитой капитала.

Потенциальный доход составляет 9–10% годовых.

Актуальные ИОС можно посмотреть на сайте Банка.

Как купить инвестиционные облигации Сбербанка

Нужно открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Это удобно сделать в Сбербанк Онлайн.

Купить облигацию по номинальной стоимости можно за несколько дней до ее выпуска, когда банк будет собирать заявки от инвесторов. Сделать это можно в приложении Сбербанк Инвестор – выберите во вкладке «Идеи» облигацию, введите сумму инвестиций и подтвердите операцию по СМС.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Реклама. Рекламодатель ПАО Сбербанк.