С давних времен и до наших дней приверженцы астрологии пытаются связать число и месяц рождения человека с чертами его характера, склонностями и привычками.
Мы же хотим попробовать предсказать ваше поведение в процессе инвестирования в зависимости от вашего психологического портрета, а также ваших текущих целей и задач.
Прогноз — дело неблагодарное, поэтому мы будем ориентироваться не на взаимное расположение небесных светил, а на статистику и аналитику.
У вас пока нет знаний об инструментах фондового рынка, ваш опыт инвестирования ограничивается открытием банковских вкладов, вы собираетесь инвестировать не более 30% своих активов, ваша цель — гарантированное сохранение капитала. Вы предпочтете получить гарантированный доход 10% альтернативе получить доход 25% или убыток 10% с вероятностью 50/50. Ваш портфель — консервативный.
Ваш портфель состоит на две трети из низкорисковых инструментов и на треть — со средним уровнем риска. Это государственные облигации, паи паевых инвестиционных фондов, инвестиционные облигации Сбербанка. Предлагаем вам готовый инвестиционный портфель от Сбербанка с ориентировочной доходностью 12,3% годовых. Это выше ставок по банковским вкладам!
У вас уже есть первичный опыт торговли ценными бумагами. Вы готовы инвестировать от 30 до 70% собственных средств. Вы намерены не только сохранить капитал, но и получить доход на уровне инфляции, а в случае рыночных колебаний, при падении стоимости ваших активов, готовы удерживать часть позиций, т.е. не будете избавляться сразу ото всех своих бумаг. Ваш портфель — умеренный.
В вашем портфеле появляются ценные бумаги, которые обладают повышенным уровнем риска (биржевые фонды акций компаний США и Германии, ETF на индекс Московской Биржи), но при этом и доходность их выше. Эти вложения уравновешиваются активами с низким уровнем риска (ОФЗ, ИОС, ПИФы облигаций). Половину портфеля составляют инструменты со средним уровнем риска.
Вы имеете практический опыт на финансовом рынке, готовы инвестировать от 70% своих активов, в случае нестабильности и падения стоимости своих активов не поддаетесь панике и будете наращивать позиции, готовы рискнуть ради получения более высокой доходности, ваш уровень — бог :-). Ваш портфель — агрессивный.
Поскольку ваш приоритет — получение высокой доходности, вы осознанно принимаете на себя больше риска. Доля инструментов с высоким риском в вашем портфеле выше, чем у умеренного типа инвестора. Добавляются более высокодоходные и более рисковые активы — такие как, например, акции российских и иностранных компаний.
И напоследок — в отличие от астрологии, в инвестициях вы всегда можете воспользоваться советами профессиональных аналитиков. Пройдите еще раз тест на определение вашего типа инвестора. Получите рекомендованный вам инвестиционный портфель и, при необходимости, скорректируйте его.Инвестируйте грамотно и помните: как и в случае с гороскопами — к звездам можно прислушиваться, но ваша судьба и благополучие — в ваших руках.В чем звезды точно не ошибаются — сейчас самое благоприятное время, чтобы открыть в себе инвестора.
Вам понравилась статья?
В избранное
Как экономическая теория влияет на теорию инвестиций: Шиллер, Марковиц и Шарп — в помощь начинающему инвестору
Экономисты изучают финансовые рынки с помощью математических моделей, за самые выдающиеся работы дают Нобелевскую премию. Обычно теории учёных очень сложны, но многие вошли в практику инвесторов и позволяют принимать лучшие решения при торговле ценными бумагами, создании инвестиционного портфеля и оценке рисков. Рассказываем, какие открытия нобелевских лауреатов может использовать любой инвестор.
Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, 19
© 1997—2024 ПАО Сбербанк
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.
www.sberbank.ru