Во что вкладываются инвесторы с большим капиталом, и чем россияне отличаются в этом плане от иностранцев

В прошлом году консалтинговая компании Knight Frank обобщила данные о том, во что вкладывают свое состояние самые обеспеченные люди по всему миру. Оказалось, деньги (наличные и депозиты) наиболее популярны у россиян, а в целом по миру самый популярный актив — акции.

Чтобы собрать информацию для своего исследования The Wealth Report 2019, Knight Frank в конце 2018 года опросила аналитические агентства, банки, управляющие компании, несколько сотен «семейных офисов» (организаций, управляющих семейным имуществом и активами) и финансовых консультантов по всему миру. Под управлением опрошенных суммарно находилось более $3 трлн, принадлежащих состоятельным инвесторам. В результате получилось первое полное исследование инвестиций людей, обладающих активами более $30 млн.

По данным исследования, состоятельные инвесторы из России держали больше четверти своих капиталов (26%) в денежных активах. Это самый большой показатель среди всех регионов мира. Для сравнения, в Северной Америке состоятельные инвесторы денежным инструментам уделяли только 9% своего портфеля, в Европе — 12%, а средний показатель по миру — 17%.

В целом российские инвесторы — самые консервативные в мире. Больше половины их инвестиций — в инструментах с фиксированной доходностью. Помимо депозитов, к ним в отчете относят облигации, на которые приходится 27% инвестиций. В Северной Америке облигации и денежные инструменты интересуют состоятельных инвесторов гораздо меньше. Там суммарно на них приходится 27%, в Европе — 26%, а в среднем по миру — 37%.

Зато вложения россиян в недвижимость (20%) — примерно как и во всем мире. Также в портфеле высоко обеспеченных россиян было очень мало акций (16%) — меньше только у инвесторов из Латинской Америки (12%). В США на акции приходится 40% капитала, в Австралии — 35%.

Не удивительно, что в России наименьший процент инвесторов, увеличивших свое состояние в 2018 году (только 40%), следует из того же отчета. В Европе и США заработали 76% и 92% инвесторов соответственно. А в среднем по миру — 63%. Часть состоятельных инвесторов из России это почувствовали и собирались изменить структуру своего портфеля: 47% из них собирались в 2019 году увеличить свои вложения в акции (правда, 41% — еще и в облигации).

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Доход от инвестирования не гарантирован. Инвестиционная деятельность сопряжена с риском неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестированных средств. Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках данных Условий, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. №177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».