Что делать, если стал дропом

Дроппером, или дропом, может за одну минуту стать практически любой. Для этого достаточно иметь банковскую карту. Если вовремя не предпринять необходимые меры, можно понести вполне реальное наказание, даже когда дропа вовлекли в преступление обманом. Делимся инструкцией, что делать, если мошенники застали вас врасплох.

Содержание:

1. Как распознать дроповода
2. Чем привлекателен дроп
3. Что делать, если связался с мошенником
4. Нужно ли обращаться в полицию

Поймать и заманить. Схемы привлечения дропов

Дроп или дроппер – человек, который предоставляет свои персональные данные и банковские продукты посторонним и становится промежуточным звеном в схеме вывода денег, добытых преступным путём. Злоумышленники используют дропов для сохранения анонимности, так как при расследовании следы преступлений ведут именно к дропу. Поэтому для правоохранительных органов и банков дроп – это сообщник и соучастник преступления. И не важно, что именно заставило человека участвовать в незаконной схеме: собственный злой умысел, жизненные сложности или стечение обстоятельств.

Как распознать дроповода

Что нужно знать, чтобы хотя бы заподозрить неладное? Необходимо уметь определить злоумышленника, в данном случае — дроповода. Это и есть тот человек, который ищет исполнителей-дропов. Его подчинённым предстоит получать на свои карты переводы от самого дроповода или других лиц и перенаправлять деньги: либо переслать дальше на указанную карту, либо передать наличными одному из подельников.

Как правило, дроповод:

• незнакомый вам человек;
• появляется внезапно, нередко — в момент, когда вам очень нужны деньги;
• при общении максимально располагает к себе;
• активен в соцсетях и мессенджерах;
• предлагает хороший заработок за простую работу.

Неочевидная опасность. Как не стать дропом

Чем привлекателен дроп

Дропом называют не только исполнителя незаконной схемы обнала, но и получаемый им перевод. Так почему же люди соглашаются быть дропами и получать дропы, зная, что за это может грозить даже тюремный срок?

Дело в том, что за такую «работу» злоумышленники готовы платить. Сперва кажется, что это отличный способ заработка: времени уходит мало, выполнять задания можно даже из дома, а риск минимален. Всё это — заблуждения.

Вычислить дроппера достаточно просто даже банку, и финансовые организации успешно делают это уже много лет подряд. Банк может заблокировать карту клиента и передать информацию о подозрительных операциях полиции.

Некоторых дропов вовлекают в схему обманным путём: они либо не осознают, на что соглашаются, либо даже не пытаются выяснить, кто и как будет использовать их персональные и платёжные данные, для чего необходимо совершать те или иные операции по карте. Такое легкомыслие может привести к серьёзным последствиям – незнание не освобождает от ответственности.

Какие именно сценарии обмана используют злоумышленники, рассказали в этой статье.

Опасный дроп. Как обезопасить детей от мошеннической схемы

Что делать, если связался с мошенником

Главное — не паниковать. Обнаружить свою связь с преступником весьма неприятно. Но если вы оказались в этих отношениях случайно, то чистосердечное признание как минимум своему банку-эмитенту поможет сгладить последствия.

Давайте разберёмся, что именно произошло.

Вы начали общение с незнакомцем и поняли, что это злоумышленник.

Если в процессе диалога вы сообщили или внесли на неизвестном интернет-ресурсе персональную информацию: реквизиты своих счетов или карт, логины и пароли из СМС, передали банковскую карту посторонним, обязательно обратитесь в банк. Вам подскажут, как действовать дальше. Если реквизиты или сама карта попали к мошенникам – её необходимо заблокировать, а логины и пароли онлайн-банкинга или от аккаунтов в других сервисах сменить.

Вы дали согласие помочь мошеннику в незаконных действиях.

Если вы осознали, что вас вовлекли в преступную схему уже после зачисления денег на ваш счёт/карту, но ещё не успели их перевести другому человеку, сообщите о случившемся в банк. Сотрудники примут необходимые меры, чтобы вернуть деньги пострадавшему.

Вы получили перевод от незнакомого лица и отправили деньги дальше.

Это самый неприятный вариант, ведь здесь можно сказать, что вы вступили в сговор со злоумышленниками. В этом случае также следует как можно скорее позвонить в свой банк, попросить задержать ваш исходящий перевод, если это ещё возможно, и заблокировать ваш счёт, на который поступил входящий перевод. Дальше необходимо обратиться в полицию и сообщить, что вас вовлекли в преступную схему.

Банк заблокировал карту. Почему это произошло и как действовать дальше

Нужно ли обращаться в полицию

Если вы не сообщали свои данные и не проводили операции по чьей-то просьбе – нет необходимости обращаться в полицию. А если сообщили или провели по указанию операцию, то нужно написать заявление в правоохранительные органы.

Гораздо важнее как можно быстрее и точнее донести информацию о возможном правонарушении с вашей стороны в банк, чем бояться упустить какую-то деталь или надеяться на «авось, пронесёт». Помните, что в любом деле важна честность.

DPO на связи: история № 2. Как распознать уловки мошенников