Дроп или дроппер – человек, который предоставляет свои персональные данные и банковские продукты посторонним и становится промежуточным звеном в схеме вывода денег, добытых преступным путём. Злоумышленники используют дропов для сохранения анонимности, так как при расследовании следы преступлений ведут именно к дропу. Поэтому для правоохранительных органов и банков дроп – это сообщник и соучастник преступления. И не важно, что именно заставило человека участвовать в незаконной схеме: собственный злой умысел, жизненные сложности или стечение обстоятельств.
Что нужно знать, чтобы хотя бы заподозрить неладное? Необходимо уметь определить злоумышленника, в данном случае — дроповода. Это и есть тот человек, который ищет исполнителей-дропов. Его подчинённым предстоит получать на свои карты переводы от самого дроповода или других лиц и перенаправлять деньги: либо переслать дальше на указанную карту, либо передать наличными одному из подельников.
Засветившись в качестве дропа, человек с большой долей вероятности испортит отношения со своим банком, поскольку доверие финансовой структуры к нему как к клиенту будет потеряно. Дроппер также рискует получить значительный штраф или сесть в тюрьму. Подробнее об этом можно узнать здесь.
Дропом называют не только исполнителя незаконной схемы обнала, но и получаемый им перевод. Так почему же люди соглашаются быть дропами и получать дропы, зная, что за это может грозить даже тюремный срок?
Дело в том, что за такую «работу» злоумышленники готовы платить. Сперва кажется, что это отличный способ заработка: времени уходит мало, выполнять задания можно даже из дома, а риск минимален. Всё это — заблуждения.
Вычислить дроппера достаточно просто даже банку, и финансовые организации успешно делают это уже много лет подряд. Банк может заблокировать карту клиента и передать информацию о подозрительных операциях полиции.
Некоторых дропов вовлекают в схему обманным путём: они либо не осознают, на что соглашаются, либо даже не пытаются выяснить, кто и как будет использовать их персональные и платёжные данные, для чего необходимо совершать те или иные операции по карте. Такое легкомыслие может привести к серьёзным последствиям – незнание не освобождает от ответственности.
Какие именно сценарии обмана используют злоумышленники, рассказали в этой статье.
Главное — не паниковать. Обнаружить свою связь с преступником весьма неприятно. Но если вы оказались в этих отношениях случайно, то чистосердечное признание как минимум своему банку-эмитенту поможет сгладить последствия.
Давайте разберёмся, что именно произошло.
Если в процессе диалога вы сообщили или внесли на неизвестном интернет-ресурсе персональную информацию: реквизиты своих счетов или карт, логины и пароли из СМС, передали банковскую карту посторонним, обязательно обратитесь в банк. Вам подскажут, как действовать дальше. Если реквизиты или сама карта попали к мошенникам – её необходимо заблокировать, а логины и пароли онлайн-банкинга или от аккаунтов в других сервисах сменить.
Если вы осознали, что вас вовлекли в преступную схему уже после зачисления денег на ваш счёт/карту, но ещё не успели их перевести другому человеку, сообщите о случившемся в банк. Сотрудники примут необходимые меры, чтобы вернуть деньги пострадавшему.
Это самый неприятный вариант, ведь здесь можно сказать, что вы вступили в сговор со злоумышленниками. В этом случае также следует как можно скорее позвонить в свой банк, попросить задержать ваш исходящий перевод, если это ещё возможно, и заблокировать ваш счёт, на который поступил входящий перевод. Дальше необходимо обратиться в полицию и сообщить, что вас вовлекли в преступную схему.
Если вы не сообщали свои данные и не проводили операции по чьей-то просьбе – нет необходимости обращаться в полицию. А если сообщили или провели по указанию операцию, то нужно написать заявление в правоохранительные органы.
Гораздо важнее как можно быстрее и точнее донести информацию о возможном правонарушении с вашей стороны в банк, чем бояться упустить какую-то деталь или надеяться на «авось, пронесёт». Помните, что в любом деле важна честность.
Если вы хотите рассказать о дропперах своим детям или знакомым младшего возраста, воспользуйтесь нашим гайдом.
Вам понравилась статья?
В избранное
Дети VS взрослые: кто лучше разбирается в безопасном использовании банковских продуктов
Меня зовут Иван, мне 17 лет, я учусь в 11-м классе. Два года назад после случая с моим другом Тимуром и его картой я всерьёз заинтересовался — что на самом деле знаю я, мои друзья, родители и вообще взрослые о безопасном использовании карт и других услуг банков. И насколько эти знания соответствуют реальности. И вот сейчас в рамках школьного проекта я провёл опрос среди одноклассников, их родителей и учителей, задавая одни и те же вопросы. Выборка у меня получилась не очень большая: 27 взрослых и 27 подростков. Но результаты опроса настолько меня удивили, что я решил ими поделиться с читателями СберСовы.
8 признаков финансовой пирамиды
Магия больших цифр, особенно если речь о сверхприбыли, действует даже на умудрённых жизненным опытом людей. Один из самых распространённых видов финансового мошенничества — пирамиды. Рассказываем, как распознать финансовую пирамиду и не отдать свои деньги жуликам безвозвратно.
Зачем нужна и сколько стоит охранная сигнализация в квартире или частном доме
Вы точно видели наклейку «объект под охраной» на дверях магазинов, офисов, домов и квартир. Сигнализацию в жилые помещения устанавливают, чтобы обеспечить надёжную защиту объекта: предотвратить взлом и кражу имущества. Вместе со СберСовой разбираемся, как работает охранная сигнализация.
Кибержертва. Что делает нас мишенью интернет-мошенников
Никуда не девшись из мира реального, преступники освоили и мир виртуальный. Да не просто освоили, а похищают миллиарды долларов. О том, почему интернет оказался такой привлекательной средой для ловцов человеческих душ и кошельков, теперь и электронных, и что делает нас уязвимыми, размышляет специалист по кибербезопасности Александр Вураско.
Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, 19
© 1997—2024 ПАО Сбербанк
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.
www.sberbank.ru