Дроп или дроппер – человек, который предоставляет свои персональные данные и банковские продукты посторонним и становится промежуточным звеном в схеме вывода денег, добытых преступным путём. Злоумышленники используют дропов для сохранения анонимности, так как при расследовании следы преступлений ведут именно к дропу. Поэтому для правоохранительных органов и банков дроп – это сообщник и соучастник преступления. И не важно, что именно заставило человека участвовать в незаконной схеме: собственный злой умысел, жизненные сложности или стечение обстоятельств.
Что нужно знать, чтобы хотя бы заподозрить неладное? Необходимо уметь определить злоумышленника, в данном случае — дроповода. Это и есть тот человек, который ищет исполнителей-дропов. Его подчинённым предстоит получать на свои карты переводы от самого дроповода или других лиц и перенаправлять деньги: либо переслать дальше на указанную карту, либо передать наличными одному из подельников.
Засветившись в качестве дропа, человек с большой долей вероятности испортит отношения со своим банком, поскольку доверие финансовой структуры к нему как к клиенту будет потеряно. Дроппер также рискует получить значительный штраф или сесть в тюрьму. Подробнее об этом можно узнать здесь.
Дропом называют не только исполнителя незаконной схемы обнала, но и получаемый им перевод. Так почему же люди соглашаются быть дропами и получать дропы, зная, что за это может грозить даже тюремный срок?
Дело в том, что за такую «работу» злоумышленники готовы платить. Сперва кажется, что это отличный способ заработка: времени уходит мало, выполнять задания можно даже из дома, а риск минимален. Всё это — заблуждения.
Вычислить дроппера достаточно просто даже банку, и финансовые организации успешно делают это уже много лет подряд. Банк может заблокировать карту клиента и передать информацию о подозрительных операциях полиции.
Некоторых дропов вовлекают в схему обманным путём: они либо не осознают, на что соглашаются, либо даже не пытаются выяснить, кто и как будет использовать их персональные и платёжные данные, для чего необходимо совершать те или иные операции по карте. Такое легкомыслие может привести к серьёзным последствиям – незнание не освобождает от ответственности.
Какие именно сценарии обмана используют злоумышленники, рассказали в этой статье.
Главное — не паниковать. Обнаружить свою связь с преступником весьма неприятно. Но если вы оказались в этих отношениях случайно, то чистосердечное признание как минимум своему банку-эмитенту поможет сгладить последствия.
Давайте разберёмся, что именно произошло.
Если в процессе диалога вы сообщили или внесли на неизвестном интернет-ресурсе персональную информацию: реквизиты своих счетов или карт, логины и пароли из СМС, передали банковскую карту посторонним, обязательно обратитесь в банк. Вам подскажут, как действовать дальше. Если реквизиты или сама карта попали к мошенникам – её необходимо заблокировать, а логины и пароли онлайн-банкинга или от аккаунтов в других сервисах сменить.
Если вы осознали, что вас вовлекли в преступную схему уже после зачисления денег на ваш счёт/карту, но ещё не успели их перевести другому человеку, сообщите о случившемся в банк. Сотрудники примут необходимые меры, чтобы вернуть деньги пострадавшему.
Это самый неприятный вариант, ведь здесь можно сказать, что вы вступили в сговор со злоумышленниками. В этом случае также следует как можно скорее позвонить в свой банк, попросить задержать ваш исходящий перевод, если это ещё возможно, и заблокировать ваш счёт, на который поступил входящий перевод. Дальше необходимо обратиться в полицию и сообщить, что вас вовлекли в преступную схему.
Если вы не сообщали свои данные и не проводили операции по чьей-то просьбе – нет необходимости обращаться в полицию. А если сообщили или провели по указанию операцию, то нужно написать заявление в правоохранительные органы.
Гораздо важнее как можно быстрее и точнее донести информацию о возможном правонарушении с вашей стороны в банк, чем бояться упустить какую-то деталь или надеяться на «авось, пронесёт». Помните, что в любом деле важна честность.
Если вы хотите рассказать о дропперах своим детям или знакомым младшего возраста, воспользуйтесь нашим гайдом.
Вам понравилась статья?
В избранное
Напиши мне, напиши. Как крадут аккаунты в мессенджерах
Мессенджеры в России становятся всё популярнее, а значит, они лакомый кусочек для мошенников. Теперь злоумышленники не просто обманывают пользователей через WhatsApp, Viber или Telegram, но и крадут их аккаунты в этих мессенджерах. Рассказываем, для чего злоумышленникам ваш аккаунт и как можно его вернуть.
Опасный дроп. Как обезопасить детей от мошеннической схемы
В мире финансовых технологий мишенью злоумышленников становятся не только взрослые, но и дети. Больше всего мошенников интересуют те потенциальные жертвы, у кого уже есть банковские карты. Но и отсутствие кредитки не может гарантировать полную безопасность. Делимся советами, как объяснить ребёнку, кто такой дроппер и как максимально избежать контакта с ним.
Без обмана: как избежать мошенничества при страховании
«Акция! Полис накопительного страхования жизни со скидкой 30%! Онлайн-оформление всего за 5 минут!» — такое рекламное объявление попалось Олегу, когда он искал в интернете подходящие программы страхования для своей семьи. По ссылке открылся сайт известной страховой компании. Без малейших подозрений Олег оплатил договор страхования и стал ожидать, когда обещанный полис придёт на электронную почту. Но письмо всё никак не приходило. Тогда Олег позвонил в страховую по номеру, указанному на сайте. Сотрудники страховщика проверили информацию и сообщили, что никакого договора с таким клиентом оформлено не было. Олег понял, что попался на уловку аферистов. Разбираемся, какое бывает мошенничество при страховании и что делать, чтобы его избежать.
У вас сайт отклеился. Как отличить фальшивый банк
На заре эпохи интернет-махинаций преступники особенно не заморачивались: просто копировали сайты известных банков. И это работало — неискушённые «юзеры» вполне могли не заметить отличий. Постепенно уровень интернет-грамотности вырос, и теперь мошенникам приходится действовать хитрее. Они создают с нуля сайты несуществующих финансовых организаций, которые выглядят вполне солидно, и предлагают доверчивым посетителям полный набор финансовых услуг. В этом материале мы объясним, почему люди «ведутся» на такие уловки, и как распознать подделку.
Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, 19
© 1997—2024 ПАО Сбербанк
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.
www.sberbank.ru