В мессенджере вам пишет новый для вас человек, который уже в друзьях у нескольких ваших знакомых, и предлагает лёгкую и прибыльную подработку. Или у банкомата растерянная девушка говорит, что она в безвыходной ситуации: срочно нужны деньги, а её банковская карта размагнитилась, и просит вас получить перевод от её отца на вашу карту и снять для неё наличные.
Вроде бы ничего подозрительного, ситуации ведь бывают разные. Не соглашайтесь — вы рискуете стать частью мошеннической схемы, которая может грозить даже уголовной статьёй. Возможно, вас хотят сделать дроппером — по сути, «обнальщиком». Причём вы даже можете хорошо знать того, кто предложит вам эту схему.
Анастасии предстояло получать на карту денежные переводы от других людей, снимать их в различных банкоматах и передавать конкретному человеку в условленное время. Знакомый объяснил, что компании-работодателю так удобнее оплачивать работу своих сотрудников, потому что счёт юридического лица по ошибке временно заблокирован.
На такую подработку Анастасия не согласилась, а с другом и его братом вскоре общаться перестала. Более того, её случай — нетипичный способ вербовки кандидатов для обналички. Гораздо чаще их просто находят в соцсетях.
Злоумышленники, которые ищут исполнителей и дают им задания, называются дроповодами. При этом обычно конечные заказчики — совсем другие люди или компании, занимающиеся преступной деятельностью. Именно поэтому даже правоохранительным органам сложно поймать заказчика — в отличие от конечных исполнителей. Также в схеме с дропами могут участвовать специальные сервисы по обналичиванию средств, нередко это будут сайты-однодневки.
Понятие «дроппер» пришло из английского языка. Кто-то считает, что оно появилось от слова drop — «капля», потому что такие люди как будто по капле через свои счета выводят достаточно большие капиталы, и их иногда называют просто дропами. Другие уверены, что прародителем понятия стало слово dropper — «капельница». Третьи убеждены, что понятие пришло из сленга, где dropper означает «метатель бомб», то есть нечто, способное нанести значительный вред.
Основная и единственная задача дроппера — через свой счёт обналичить деньги, которые перевели ему злоумышленники. Согласитесь, уже один только этот факт является сомнительным рабочим достижением. Но опасность кроется глубже. Дело в том, что злоумышленники переводят не собственные средства, а те деньги, которые они украли у третьих лиц. Согласно закону, таким образом дроппер становится полноценным сообщником организованной преступной группировки, даже если того не понимает. При этом нанимателей в такой схеме арестовывают значительно реже, чем исполнителей.
Дропами (дропперами) называют не только подставных лиц, которых мошенники используют для своих махинаций с обналичкой. Этим термином также принято обозначать семейство вредоносных программ, которые нелегально устанавливаются на компьютер или другое устройство жертвы.
Уголовная ответственность — самое жёсткое, но не единственное наказание для дроппера. Сейчас кредитные организации активно отслеживают любые подозрительные операции по картам, поэтому постоянные переводы от разных людей обязательно вызовут вопросы у банка-эмитента карты. Тем более если полученные деньги тут же снимаются в банкомате или переводятся третьим лицам.
Таких клиентов банки могут помещать в специальные списки. Это значит, что в профиле клиента будет указано, что некоторые его операции сомнительны и им нужно уделить особое внимание. Проверка в банках происходит автоматически, и при выявлении сомнительных операций банк-эмитент блокирует карты. Блокируется карта получателя, а банк имеет информацию об отправителе средств, и последствия настигают в формате не только запрета пользования банковскими продуктами, но и уголовной ответственности.
Как правило, дропперу могут вменить одну из двух статей Уголовного кодекса РФ:
Минимальным наказанием может стать штраф до 120 тысяч рублей, а максимальным — лишение свободы до 7 лет.
Злоумышленники могут действовать и более хитро. К примеру, при звонке они представляются сотрудниками банка, сказав, что жертве поступил ошибочный перевод и его нужно перечислить обратно отправителю. Деньги вам поступят от одного мошенника, а перевести их нужно будет другому мошеннику. Даже в этом случае неосведомлённость о реальных планах злоумышленников не станет для вас гарантией непривлечения к ответственности.
#кибербезопасность
#мошенничество
#безопасность
Вам понравилась статья?
В избранное
Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, 19
© 1997—2025 ПАО Сбербанк
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.
www.sberbank.ruЛичная банковская карта есть у многих школьников, иногда это не просто часть финансового воспитания, а необходимость. Дети оплачивают смартфоном перекус в школьном буфете или ближайшем магазине, проезд на общественном транспорте, делают онлайн-покупки. Это удобно, быстро и безопасно, если переводить деньги проверенному человеку или легальной организации. А если нет — существует риск стать соучастником финансовых преступлений. И тогда придётся нести за это ответственность, в том числе уголовную. Рассказываем, как обезопасить своих детей от уловок преступников.
«Здравствуйте! Вас беспокоит служба безопасности банка...» Практически каждый россиянин сталкивался с подобным звонком. Кажется, это действительно уникальный случай в истории преступлений: тактика мошенников давно известна, о ней постоянно пишут в СМИ и соцсетях, эксперты с экранов телевизоров наперебой предупреждают об опасности — но люди всё равно дают себя обмануть. Как не стать жертвой злоумышленников — в нашем материале.
Каждый из нас видел в сети такие публикации, после прочтения которых рука сама тянется за кошельком. И речь не о рекламе, не о потреблении, а о просьбах помощи и самой естественной реакции на них — желании помочь ближнему. К сожалению, на нём пытаются нажиться и мошенники. Журналист Анна Дубровская и специалист по кибербезопасности Александр Вураско разбираются, как сделать так, чтобы помощь ушла адресату, а не была перехвачена по пути.
Никуда не девшись из мира реального, преступники освоили и мир виртуальный. Да не просто освоили, а похищают миллиарды долларов. О том, почему интернет оказался такой привлекательной средой для ловцов человеческих душ и кошельков, теперь и электронных, и что делает нас уязвимыми, размышляет специалист по кибербезопасности Александр Вураско.
