В 2022 году мошенники украли у клиентов российских банков рекордную за последние годы сумму — более 14 млрд рублей. А вернуть граждане смогли только 618 миллионов. Чаще всего жертвы сами сообщают злоумышленникам данные своих банковских карт и счетов и вследствие этого лишаются денег. По закону банки не обязаны возвращать их, если действия самого клиента привели к хищению.
Объём средств, которые мошенники обманом получают от граждан, растёт все последние годы. И сами банки, и регуляторы принимают разные меры, чтобы пресечь этот тренд и усложнить деятельность аферистов.
В частности, в 2021 году Центробанк опубликовал критерии, по которым банки должны распознавать сомнительные операции с картами и электронными кошельками. Таким образом власти пытаются бороться с переводами в адрес нелегальных казино или другого теневого бизнеса, дропами, финансовыми пирамидами, незаконными криптообменниками и т. д.
Всего таких критериев восемь, ЦБ предлагает банкам отслеживать частоту операций и их количество, а также статус контрагентов. Если операция соответствует хотя бы двум критериям из восьми, то она уже считается подозрительной. И кредитная организация вправе её заблокировать и начать проверку других операций и счетов владельца.
Следующие факторы Центробанк считает сомнительными.
А теперь разберёмся, что они означают и почему банкам рекомендовано считать подозрительными именно эти признаки.
Войдите и читайте материалы в полном объёме!
Этот материал относится к специальной рубрике, доступной только авторизованным пользователям. Это бесплатно, а после входа вам будут доступны все курсы СберСовы, специальные рубрики, и вы сможете оценивать и сохранять себе полезные материалы.
Не спеши и проверяй: шесть правил защиты пенсионеров от мошенников
Попасться на удочку мошенников может каждый, и это не зависит от возраста, образования и жизненного опыта. Но есть в арсенале аферистов и специальные приёмы, рассчитанные на людей старшего поколения. О самых распространённых способах и о том, как от них защититься — в этом материале.
Что делать, если с банковского счёта пропали деньги
В современном мире сложно кого-то удивить кражей денег с банковского счёта. На смену искусным карманникам, выуживавшим кошелёк у зазевавшегося прохожего, пришла огромная армия мошенников, вооружённых целым арсеналом инструментов и уловок, позволяющих легко и непринуждённо обчистить электронный кошелёк или банковский счёт. Предлагаем короткую, но очень полезную инструкцию, как правильно действовать в этой ситуации.
7 новых уловок мошенников: как не попасться на крючок
Злоумышленники постоянно изменяют и совершенствуют свои схемы. Друг, который просит денег в долг, попавший в аварию родственник, звонок из службы безопасности банка — старые трюки аферистов уже хорошо известны. Но мошенники также используют современные технологии и актуальные новостные поводы, чтобы ввести в заблуждение своих жертв. Какие мошеннические схемы актуальны в 2023 году и как их распознать — в материале СберСовы.
Кто такой дроп, или как мошенники ищут себе помощников
Современные мошенники опасны не только тем, что могут украсть ваши деньги различными способами. Они также могут сделать вас соучастником своего преступления. Рассказываем о понятии «дроппер» и о том, почему нельзя соглашаться на заманчивые предложения незнакомцев.
Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, 19
© 1997—2024 ПАО Сбербанк
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.
www.sberbank.ru