Компрометация банковской карты может стать основанием для её блокировки.
Чтобы узнать точную причину блокировки, можно написать запрос в техподдержку банка, позвонить по телефону, указанному на официальном сайте, или обратиться с вопросом к оператору в мобильном приложении.
Блокировка карты по 115-ФЗ — это не прихоть банка, а срабатывание правил, установленных Центральным банком для выявления подозрительных финансовых операций.
Блокировка карты может также произойти в случае, когда банк подозревает клиента в совершении незаконных финансовых операций — например, в отмывании денег, полученных преступным путём. Согласно Федеральному закону 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», банки должны проверять все операции клиентов и выявлять подозрительные — например, похожие на незаконный перевод безналичных денег в наличные или незаконный вывод денег за границу.
Банк посчитает подозрительным, если клиент совершит денежную операцию, не имеющую очевидного экономического смысла: например, покупка и быстрая продажа товара со скидкой. Также финорганизация будет сомневаться в законности расчётов, если клиент регулярно зачисляет деньги на счета физических лиц без веских оснований и систематически обналичивает средства.
В эту категорию также попадают операции, нехарактерные для основного вида деятельности компании, а также перевод денег нерезиденту без ввоза товара, который можно подтвердить налоговыми декларациями.
Вместе с тем банки обязаны блокировать счета физлиц и юрлиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, и сообщать о нарушениях 115-ФЗ в Росфинмониторинг. Этот межведомственный орган формирует список нарушителей, с которыми в дальнейшем не сможет работать ни один российский банк.
Итак, вы не согласны с подозрениями банка относительно легальности ваших операций. Финансовая организация может запросить у вас информацию о происхождении денег на счетах и обоснование операции. Сотрудничайте с банком: отправляйте интересующие его сведения в срок по указанному адресу. Постарайтесь описать свои шаги подробно, чтобы увеличить возможность благоприятного для вас исхода.
Среди них:
Остановимся подробнее на последнем пункте и разберём, какие документы понадобятся для каждого отдельного случая в зависимости от источника дохода.
Если вам не подходит ни один из вариантов, стоит направить пояснения в свободной форме. Опишите, какой вы получили доход и из каких источников, предоставьте подтверждающие документы. В случае отсутствия подтверждающих документов укажите причину.
Подробнее о том, что делать, если карту или счёт всё-таки заблокировали, читайте здесь.
#по закону
#новости
Вам понравилась статья?
В избранное
Человека могут выселить из его квартиры или дома, не предоставив взамен другого жилья — это предусмотрено российскими законами. Даже если жильё единственное. А с 1 марта таких законных оснований стало больше. Почему могут выселить из собственной квартиры и как этого не допустить — в статье СберСовы.
Запертые двери, полицейские кордоны, толпы рыдающих и разгневанных клиентов. Бледный управляющий, трясущимися руками подносящий ко рту пистолет или выбегающий с чемоданом денег через задний ход... Так выглядит крах банка в литературе или кинематографе. Рассказываем, как выглядит банкротство банка в реальной жизни и чем оно грозит клиентам.
Короткие еврооблигации подпадут под требование об обязательном замещении. По данным СМИ, Минфин доработал указ об обязательном замещении евробондов. Новая версия документа предусматривает обязательное замещение в том числе коротких выпусков — со сроком обращения до 1 июня 2024 года. Сейчас компании не обязаны размещать замещающие облигации и могут вместо этого разделять платежи между инвесторами. На наш взгляд, обязательное замещение евробондов даст инвесторам больше возможностей для диверсификации.
Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, 19
© 1997—2024 ПАО Сбербанк
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.
www.sberbank.ru