Принципы формирования портфеля

Даня с классом пошёл в поход. А тяжело ему потому, что он забил рюкзак всякой ерундой: взял вафельницу, вентилятор. Как будто не знал, что идёт в лес.

А Катя идёт налегке и улыбается. Она взяла только самое нужное: дождевик, тёплые вещи, спички и вкусную еду.

На привале Катя разведёт костёр и разогреет тушёнку. А Даня включит вентилятор и электровафельницу.

Так и в инвестициях — не стоит брать в портфель активы, которые не подходят для вашей цели.

Например, если хотите попробовать немного обогнать вклад и не готовы к повышенному риску, может быть, лучше отдать предпочтение государственным облигациям (ОФЗ), а не акциям.

А вот акции больше могут подойти тем, кто ради шанса получить повышенную доходность готов к большему риску.

Как собрать портфель

Даня, а ты подбирал эти активы по тем же принципам, что и вещи в поход?

Цели

Хороший инвестиционный портфель — тот, который соответствует вашим целям.

Если мечтаете значительно увеличить капитал, то облигации вряд ли вам помогут. Лучше присмотреться к акциям.

Но они не подойдут Даниной бабушке, которой нужна стабильность и небольшая прибавка к основной пенсии.

Что вы хотите

Сейчас вам лучше определиться, что вы хотите получить от инвестиций.

Цели могут быть разными: купить приставку, накопить на первую машину или жить на пассивный доход.

Ещё поставьте ограничение по времени. Это поможет определиться с размерами вложений и выбрать активы.

Горизонт инвестирования

Чем дольше вы собираетесь инвестировать, тем больше рискованных активов можно купить.

При инвестициях на долгий срок можно присмотреться к акциям вместо облигаций. Тогда будут не страшны резкие падения рынка.

Если со временем акция вырастет в несколько раз, то окажется не так важно, за сколько именно вы её купили — за 1 000 ₽ или за 1 200 ₽. Конечно, гарантий того, что акция вырастет, нет. Но всё-таки в целом рынок акций обычно растёт.