Принципы формирования портфеля

Даня с классом пошёл в поход. А тяжело ему потому, что он забил рюкзак всякой ерундой: взял вафельницу, вентилятор. Как будто не знал, что идёт в лес.

А Катя идёт налегке и улыбается. Она взяла только самое нужное: дождевик, тёплые вещи, спички и вкусную еду.

На привале Катя разведёт костёр и разогреет тушёнку. А Даня включит вентилятор и электровафельницу.

Так и в инвестициях — не стоит брать в портфель активы, которые не подходят для твоей цели.

Например, если хочешь попробовать немного обогнать вклад и не готов к повышенному риску, может быть, лучше отдать предпочтение государственным облигациям (ОФЗ), а не акциям.

А вот акции больше могут подойти тем, кто ради шанса получить повышенную доходность готов к большему риску.

Как собрать портфель

Даня, а ты подбирал эти активы по тем же принципам, что и вещи в поход?

Цели

Хороший инвестиционный портфель — тот, который соответствует твоим целям.

Если мечтаешь значительно увеличить капитал, то облигации вряд ли тебе помогут. Лучше присмотреться к акциям.

Но они не подойдут твоей бабушке, которой нужна стабильность и небольшая прибавка к основной пенсии.

Что ты хочешь

Сейчас тебе лучше определиться, что ты хочешь получить от инвестиций.

Цели могут быть разными: купить приставку, накопить на первую машину или жить на пассивный доход.

Ещё поставь ограничение по времени. Это поможет определиться с размерами вложений и выбрать активы.

Горизонт инвестирования

Чем дольше ты собираешься инвестировать, тем больше рискованных активов можно купить.

При инвестициях на долгий срок можно присмотреться к акциям вместо облигаций. Тогда тебе будут не страшны резкие падения рынка.

Если со временем акция вырастет в несколько раз, то окажется не так важно, за сколько именно ты её купил — за 1 000 ₽ или за 1 200 ₽. Конечно, гарантий того, что акция вырастет, нет. Но всё-таки в целом рынок акций обычно растёт.