Госдума приняла закон, наделяющий Росфинмониторинг полномочиями напрямую и безвозмездно получать данные о денежных переводах через Систему быстрых платежей (СБП), по картам «Мир», единому QR-коду, а также иную информацию, которой располагает Национальная система платёжных карт (НСПК).
В чём суть
Соответствующие поправки в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (законопроект № 930568-8) были приняты Государственной думой во втором и третьем чтениях.
Документ был внесён на рассмотрение Правительством в конце мая 2025 года.
Как отмечается в пояснительной записке, новая мера введена для усиления контроля за чистотой денежных потоков. Кроме того, она поможет упростить и ускорить проведение Росфинмониторингом проверок — прямой доступ к данным НСПК сократит количество так называемых «веерных» запросов в банки, а это означает снижение нагрузки на кредитные организации.
Состав и порядок передачи предоставляемой информации будут определяться соглашением, которое регулятор подписывает с НСПК по согласованию с Банком России. В законе чётко прописано, что оператор не имеет права разглашать сам факт передачи этих данных.
Закон вступил в силу с 1 сентября 2026 года.
Что изменилось
Раньше Росфинмониторинг запрашивал данные по каждой подозрительной операции напрямую у банков. С 1 сентября этот же процесс стал централизованным — через НСПК. То есть для граждан ничего не меняется, и нововведение не должно отразиться на привычном пути пользователя банковских услуг. В то же время мера должна упростить жизнь кредитным организациям и повысить безопасность переводов.
