В приложениях брокеров можно посмотреть основную статистику по портфелю ценных бумаг. Однако зачастую функционала приложений не хватает активным инвесторам, которые много времени тратят на анализ своего портфеля и сделок. Рассказываем, как можно вести учёт своих инвестиций.
Зачем вести учёт
- Чтобы понимать, насколько успешно вы управляете капиталом, проанализировать результаты и при необходимости изменить стратегию. К примеру, брокеры показывают только текущую доходность по открытым позициям (разница между текущей стоимостью и стоимостью покупки). Это не даёт полного представления о том, насколько успешно инвестор выбрал активы, потому что не показывает данные о прошлых сделках, не учитывает дивиденды, купоны, не позволяет сравнить с бенчмарком (ориентиром), не рассчитывает альтернативные издержки.
- Чтобы вовремя проводить ребалансировку. Стоимость ценных бумаг постоянно меняется, и распределение активов в портфеле (по инструментам, отраслям, отдельным бумагам, и т. д.) может отклониться от желаемого. Это увеличивает риски для долгосрочного инвестора.
- Чтобы повысить дисциплину. В системе учёта инвестиций можно предусмотреть напоминание о регулярном внесении денег на счёт. Также планирование помогает снизить риски эмоциональных действий, например продажи акций при первом падении.
Можно вести учёт в Excel/Google Таблицы. Необходимо создать таблицу, в которой должны быть отображены все сделки (по покупке и продаже бумаг), поступления дивидендов и купонов, ввод/вывод денег на счёт, и т. д.
Однако данные придётся переносить вручную: импортировать сделки из брокерских отчётов в автоматическом режиме не получится. Поэтому удобнее воспользоваться сервисами, в которые можно импортировать данные о сделках. Минус — за них, вероятнее всего, придётся платить.
Как вести учёт с помощью сервисов
Вероятно, наиболее востребованный у российских инвесторов сервис для учёта инвестиций. В июле 2022 года, по данным Similarweb, у него было около 200 тысяч просмотров, из них 87% — из России. Он во многом подстроен под российских инвесторов. Например, учитывается возможность торговли на индивидуальном инвестиционном счёте (ИИС), который даёт право на налоговые льготы, брокерские комиссии, и т. д.
Преимущество сервиса — возможность загрузки данных о сделках из отчётов большинства российских брокеров, в том числе Сбербанка. Также он может парсить (от англ. parsing — автоматический сбор данных и их структурирование) данные о текущих ценах активов, что позволяет отслеживать состояние портфеля в режиме реального времени, даёт график будущих выплат по российским инструментам, и т. д. Это удобно, если вы вложили большую сумму в облигации и планируете будущие денежные потоки.
Также можно объединить несколько брокерских счетов в один.
Цена. Бесплатно, если в вашем портфеле до семи ценных бумаг. 120–200 рублей в месяц (при оплате подписки на год) в зависимости от числа бумаг.
Blackterminal
У него, по данным Similarweb, в июле 2022 года было около 83 тысяч просмотров в месяц, из них 79% — из России. Функционал по импортированию сделок ограничен, но их можно импортировать вручную. Сервис учитывает комиссии, налоги, и т. д.
Его особенность — предоставление аналитики по компаниям, поиск по заданным значениям мультипликаторов (скрининг). Также сервис позволяет учитывать активы, которые не торгуются на бирже: недвижимость, депозиты и др.
Цена. Бесплатно, если в вашем портфеле до семи ценных бумаг. 990 рублей в месяц в остальных случаях.
По данным Similarweb, в июле 2022 года было около 83 тысяч просмотров в месяц, из них 79% — из России. Позволяет импортировать сделки из отчётов многих крупных российских брокеров, в том числе Сбербанка. На сайте есть инструкция по импорту сделок.
Можно объединить несколько брокерских счетов в один.
Цена. Бесплатно.
