Как узнать основную статистику по портфелю ценных бумаг? В этом могут помочь специализированные сервисы. Они, как правило, дают доступ к базовому функционалу для отслеживания инвестиций. Возможны необычные фичи и продвинутые решения запросов клиентов.
Давайте узнаем подробнее про возможности учёта инвестиций на специализированных сайтах. Сразу отметим, что функционала обычных сервисов может не хватить активным инвесторам, которые тратят много времени на анализ своего портфеля и сделок.
Для чего вести учёт
- Для оценки успешности управления капиталом. Анализ результатов сделок поможет скорректировать стратегию.
- Для проведения ребалансировки портфеля. Она может быть полезна при долгосрочных инвестициях. Возможна корректировка позиции по отдельным бумагам, секторам, группам инструментов.
- Для повышения дисциплины. Планирование помогает снизить риски сделок на эмоциях. Примерами таких являются ажиотажные покупки на максимумах и продажи акций при первом падении.
Частично такой функционал доступен в мобильных приложениях и веб-функционале финучреждений, предоставляющих брокерские услуги. Например, информация по активам в приложении СберИнвестиции.
Учёт сделок и их анализ может проводиться в Excel/Google Таблицах. Для этого нужно создать таблицу со всеми сделками, дивидендами и купонами, заводом денег на счёт и выводом оттуда.
Функционал Excel/Google Таблиц выглядит ограниченным, работа в программе требует специальных навыков. Удобнее воспользоваться готовыми решениями, включающими визуализацию. Они, как правило, платные.
Список ресурсов
Сервис даёт возможность загрузки информации о сделках из отчётов большинства российских брокеров. Возможна синхронизация данных. Учитываются разные типы активов — акции, облигации и прочее. Как и в других сервисах, доступна аналитика. Возможен учёт ИИС.
Intelinvest позволяет парсить данные о текущих котировках бумаг и финансовых инструментов, что даёт возможность мониторинга портфеля в режиме реального времени. Возможно построение графиков выплат, включая дивиденды по акциям и купоны по облигациям. Помимо этого, можно объединить несколько брокерских счетов в один.
Цена: бесплатно при ведении в сервисе одного портфеля, не более 10 ценных бумаг. Далее — до 419 рублей в месяц (при оплате подписки на год) в зависимости от числа бумаг.
Функционал, связанный с импортированием сделок, довольно скудный. Данные можно загружать вручную. Сервис учитывает комиссии, налоги и прочее. Доступны американский и российский финансовые рынки. Особенность Blackterminal — доступ к аналитическим материалам по эмитентам, скрининг акций (фильтрация и поиск).
Цена: бесплатно при ведении в сервисе одного портфеля, не более 10 ценных бумаг. Далее — 6990 рублей в год (до 10 портфелей, неограниченное количество активов из списка доступных, фундаментальные показатели, дивидендная история).
Даёт возможность импортировать данные отчётов многих крупных российских брокеров, в том числе СберБанка. Можно объединить несколько брокерских счетов в один. Позволяет экспортировать все расчёты в Excel. Доступна демоверсия портфеля.
Цена: бесплатно.
Сервис для учёта инвестиций, который умеет работать в связке с ИИ-ассистентом. Технологии AI позволяют импортировать сделки. ИИ-ассистент может найти новости и данные по инструменту в интернете, собрать структуру портфеля, провести скрининг бумаг. Сервис позволяет работать с акциями, облигациями, фьючерсами, криптоактивами, ETF, депозитами, недвижимостью.
Одна из фич — оценка здоровья портфеля. Она представляет собой шесть показателей в одной цифре: диверсификация, концентрация на одной позиции, волатильность, максимальная просадка, разнообразие классов активов и доходность.
Цена: бесплатно при ведении в сервисе одного портфеля, не более 10 ценных бумаг, при этом возможно до 5 ИИ-сообщений в день. Стоимость безлимитной версии — 4900 в год. Есть промежуточные варианты.
Ещё один сервис, ориентированный на частного инвестора. Позволяет загружать отчёты от 20 брокеров, планировать и отслеживать инвестиции. Доступна подробная дивидендная аналитика, включая календарь выплат и рейтинг эмитентов. Присутствует функционал, помогающий в балансировке портфеля и оценке эффективности инвестиций. При реализации функционала Snowball ориентируется в секторах, классах, регионах и странах.
Цена: от нуля до 742 рублей в месяц.
