Вложения в нефинансовые активы ещё называют «инвестициями страсти». Считается, что вкладывать стоит только в то, что вам нравится.
Например, вы увлекаетесь комиксами или любите винтажную одежду дорогих брендов. В таком случае, даже если инвестиции окажутся неудачными, у вас хотя бы останется вещь, которая нравится. Согласно ежегодному докладу World Wealth Report, консалтинговой компании Capgemini, самые богатые люди мира вкладывают в нестандартные активы 10–15% своего дохода. Давайте посмотрим, во что можно инвестировать.
Спрос на виниловые пластинки растёт последние несколько лет. Популярные артисты выпускают новые альбомы на виниле. И они расходятся намного лучше, чем на CD, которые уже почти не используют. Виниловые пластинки в среднем стоят около €20.
Назвать сейчас среднюю цену старых пластинок очень сложно: можно найти экземпляры от нескольких евро до десятков тысяч. Например, копию альбома Принса "The Black Album" 1987 года купили за 27 500 долларов. Советские пластинки в среднем могут стоить $20.
Найти альбомы можно в музыкальных магазинах, на интернет-барахолках и блошиных рынках. В крупных городах проводят специальные маркеты. Например, в Москве и Петербурге устраивают фестиваль «Сила Винила», где можно найти варианты для музыкальных инвестиций.
При выборе новых пластинок лучше обращать внимание на лимитированные издания.
Коллекционеры винтажных пластинок очень ценят так называемые «миспрессы». Это альбомы, напечатанные с ошибками. Ну и особенно выгодно продавать эксклюзивный винил. Так, альбом Принса "The Black Album" стал самой дорогой записью из-за того, что в последний момент музыкант решил её не выпускать и уничтожил изготовленные копии. А проданная пластинка случайно сохранилась и стала раритетом.
Такие монеты отличаются от обычных тем, что для их чеканки используют золото и серебро. Поэтому стоимость определяется не только художественной ценностью и номиналом, но и текущими ценами драгметаллов на бирже. Кроме того, монеты по закону освобождены от НДС, поэтому вы не переплачиваете во время покупки.
На рынке инвестиционных монет есть свои «голубые фишки» — монеты, пользующиеся наибольшим спросом у инвесторов. Например, «Орлы», которых выпускают в США с 1986 года. Название появилось из-за того, что на реверсе монет изображено семейство орлов. Золотые «Орлы» выпускают в четырёх номиналах: 5, 10, 25 и 50 долларов. Чем выше номинал, тем выше содержание золота в монете.
австрийские Филармоникеры, российские «Георгии Победоносцы», американские «Орлы» и «Бизоны», британские «Соверены», китайские «Панды».
Иногда в обороте дилерских компаний попадаются и вовсе экзотические предложения. Например, австралийский монетный двор сделал монету, посвящённую кинофраншизе «Чужой». Двухунцовая серебряная монета помещена в яйцо Чужого. Ориентировочная стоимость около 11–12 тысяч рублей.
Покупать монеты лучше всего в банках. В Сбере есть специальная страничка, где можно выбрать подходящую. Правда, в банках продаются в основном самые популярные инвестиционные монеты. Если хочется экзотических вариантов, то лучше обращаться в специальные компании, торгующие редкими монетами.
Консалтинговая компания Knight Frank ежегодно составляет индекс инвестиционной привлекательности предметов роскоши (KFLII). Два последних года в нём лидируют сумки от Hermès. В отчёте компании говорится, что они приносят больший доход, чем раритетные автомобили и вино. Модель от Birkin с момента выпуска в 1984 году подорожала на 500%.
Покупать лучше модели люксовых брендов с большой историей. Например, Chanel, Louis Vuitton, Christian Dior, Givenchy и т.д. Очень важно смотреть на состояние модели. Дорогую сумку в плохом состоянии продать будет сложно. Чем реже вещь, тем она дороже. Поэтому стоит обращать внимание на лимитированные коллекции люксовых брендов, такие как Louis Vuitton x Supreme.
Для тех, у кого нет больших сумм, есть лайфхак. Периодически большие бренды выпускают коллаборации с магазинами из сегмента массмаркет. Например, зимой 2021 года вышла совместная коллекция The Simone Rocha x H&M. Почти все вещи распродали в течение суток. Затем предприимчивые покупатели перепродавали их с большой наценкой на интернет-барахолках. Разница в цене достигала 50%.
Инвестировать в вино можно разными способами:
Среди инвесторов в вино популярен способ покупки вин Бордо en primeur (в переводе с французского — «заранее»). В конце марта или начале апреля шато в Бордо высылают свои предложения (цену и количество выставляемых бутылок) винным брокерам, а те — своим частным клиентам. Цена зависит от оценок винных критиков и текущей ситуации на рынке.
При покупке вина по этой схеме его ещё два года выдерживают в погребах и только потом доставляют покупателю. Многие винные инвесторы покупают ящик вина, часть бутылок из неё выпивают, а остальное — оставляют для перепродажи через пять-семь лет.
В России инвестировать в вино очень сложно. По закону для продажи вина нужно обзавестись лицензией на торговлю акцизными товарами. Частные лица не могут её получить. На Западе же инвесторы обычно продают коллекционные бутылки на аукционах вроде Sotheby’s и Christie’s.
В 2019 году вышло исследование Высшей школы экономики, авторы которого проанализировали доходность конструкторов в период с 1987 по 2015 годы.
Оказалось, что Lego ежегодно приносит своим владельцам 11% годовых. К похожей цифре пришли и журналисты газеты The Telegraph. По их оценкам, за последние 15 лет стоимость наборов Lego в среднем росла на 12% ежегодно. Отдельные наборы прибавляли в цене 36%.
Lego — один из самых простых способов инвестиций. Наборы можно купить в магазинах игрушек. Конструкторы лучше брать в официальных магазинах бренда и официальных реселлерах, чтобы не нарваться на подделку.
Размер не имеет значения. Растут в цене как маленькие, так и большие наборы.
Особенно ценятся лимитированные наборы, выпущенные небольшим тиражом. Самая любимая тема коллекционеров — наборы с героями «Звёздных войн».
Отдельный вид инвестиций — фигурки из Lego. Коллекционеры ценят необычные фигурки. Одну из самых дорогих фигурок — Боба Фетт из «Звёздных войн», — сделанных из настоящего золота, выпустили всего в двух экземплярах. Её стоимость — 20 000 долларов.
Нераспакованные наборы ценятся намного выше.
Пыльные и выгоревшие на солнце наборы будут стоить меньше. Коробку лучше хранить вертикально, как книги, чтобы она не помялась.
Большой минус альтернативных инвестиций — это самый ненадёжный способ заработать. Если акции, облигации и прочие инструменты на фондовом рынке подчиняются правилам и их довольно легко продать, то для альтернативных способов вложить деньги зачастую нет логичных законов формования цены. Поэтому вкладывать стоит только ту сумму, которую вам не жалко потерять.
Но это ещё и самый интересный и приятный вариант инвестирования. Главное — найти в себе силы продать любимую вещь, когда цена на неё вырастет.
Вам понравилась статья?
В избранное
Как устроен первичный рынок облигаций. Часть 2
Мы уже рассказывали о том, как устроен первичный рынок облигаций: какие этапы проходит эмитент, чтобы предложить инвесторам новые бумаги, кто ему в этом помогает, какие документы необходимо оформить, какие форматы размещений наиболее распространены в российской практике, и т. д. В этом материале разберёмся, как частный инвестор может принять участие в первичных размещениях на рынке долга, чем могут быть выгодны такие инвестиции и какие минусы есть в таком способе покупки облигаций.
Пять фильмов и сериалов про инвестиции
«Деньги заставляют этот мир вертеться», пела героиня фильма «Кабаре». В нашей киноподборке: биография великого инвестора Баффета, катастрофа грандиозного мошенника Мэдоффа, инсайд, махинации и имя Бога, скрытое на бирже. Самые увлекательные ленты про мир финансов, где начинаются великие дела, разваливаются огромные компании и вертятся деньги всего мира.
ММК сообщил о результатах отложенного собрания держателей облигаций
Магнитогорский металлургический комбинат (MMK) в режиме телеконференции провёл отложенное собрание держателей гарантированных облигаций, выпущенных на сумму $500 млн, со сроком погашения в 2024 году и купонной ставкой 4,375% годовых.
Квалифицированный инвестор: зачем нужен этот статус и как его получить
Возможности у инвесторов разные. Кто-то владеет крупными сбережениями, а у кого-то получается выделить для инвестиций минимальную сумму. Одни являются профессионалами — работают в банках и финансовых компаниях, а другие не получали специального образования и не имеют опыта обращения с ценными бумагами. Но финансовый рынок со всеми его рисками открыт для всех. Как система квалификации защищает интересы разных категорий инвесторов и нужно ли всем стремиться стать квалифицированными инвесторами — в нашем материале.
Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, 19
© 1997—2024 ПАО Сбербанк
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.
www.sberbank.ru