Вино, Lego и пластинки: как инвестировать в то, что нравится

Когда мы инвестируем в фондовый рынок, то вкладываем деньги в нечто неосязаемое. Инвесторы не ходят на биржу, как раньше, чтобы покупать бумажные облигации или акции — все торгуют в мобильных приложениях. Для тех, кто хочет инвестировать в то, что знает, любит и может подержать в руках, есть альтернативные инвестиции. Это может быть всё, что способно вырасти в цене, — от наборов Lego до раритетных автомобилей. Автор телеграм-канала @Moneyhack Александра Краснова рассказывает о пяти способах интересно вложить деньги.

Вложения в нефинансовые активы ещё называют «инвестициями страсти». Считается, что вкладывать стоит только в то, что вам нравится.

Например, вы увлекаетесь комиксами или любите винтажную одежду дорогих брендов. В таком случае, даже если инвестиции окажутся неудачными, у вас хотя бы останется вещь, которая нравится. Согласно ежегодному докладу World Wealth Report, консалтинговой компании Capgemini, самые богатые люди мира вкладывают в нестандартные активы 10–15% своего дохода. Давайте посмотрим, во что можно инвестировать.

Пластинки

Сколько можно заработать: от нуля до бесконечности

Спрос на виниловые пластинки растёт последние несколько лет. Популярные артисты выпускают новые альбомы на виниле. И они расходятся намного лучше, чем на CD, которые уже почти не используют. Виниловые пластинки в среднем стоят около €20⁠.

Назвать сейчас среднюю цену старых пластинок очень сложно: можно найти экземпляры от нескольких евро до десятков тысяч. Например, копию альбома Принса "The Black Album" 1987 года купили за 27 500 долларов. Советские пластинки в среднем могут стоить $20.

Как инвестировать

Найти альбомы можно в музыкальных магазинах, на интернет-барахолках и блошиных рынках. В крупных городах проводят специальные маркеты. Например, в Москве и Петербурге устраивают фестиваль «Сила Винила», где можно найти варианты для музыкальных инвестиций.

При выборе новых пластинок лучше обращать внимание на лимитированные издания.

Коллекционеры винтажных пластинок очень ценят так называемые «миспрессы». Это альбомы, напечатанные с ошибками. Ну и особенно выгодно продавать эксклюзивный винил. Так, альбом Принса "The Black Album" стал самой дорогой записью из-за того, что в последний момент музыкант решил её не выпускать и уничтожил изготовленные копии. А проданная пластинка случайно сохранилась и стала раритетом.

Коллекционные монеты

Сколько можно заработать: от 5% годовых

Такие монеты отличаются от обычных тем, что для их чеканки используют золото и серебро. Поэтому стоимость определяется не только художественной ценностью и номиналом, но и текущими ценами драгметаллов на бирже. Кроме того, монеты по закону освобождены от НДС, поэтому вы не переплачиваете во время покупки.

На рынке инвестиционных монет есть свои «голубые фишки» — монеты, пользующиеся наибольшим спросом у инвесторов. Например, «Орлы», которых выпускают в США с 1986 года. Название появилось из-за того, что на реверсе монет изображено семейство орлов. Золотые «Орлы» выпускают в четырёх номиналах: 5, 10, 25 и 50 долларов. Чем выше номинал, тем выше содержание золота в монете.

Иногда в обороте дилерских компаний попадаются и вовсе экзотические предложения. Например, австралийский монетный двор сделал монету, посвящённую кинофраншизе «Чужой». Двухунцовая серебряная монета помещена в яйцо Чужого. Ориентировочная стоимость около 11–12 тысяч рублей.

Как инвестировать

Покупать монеты лучше всего в банках. В Сбере есть специальная страничка, где можно выбрать подходящую. Правда, в банках продаются в основном самые популярные инвестиционные монеты. Если хочется экзотических вариантов, то лучше обращаться в специальные компании, торгующие редкими монетами.

Мода

Сколько можно заработать: от нуля до бесконечности

Консалтинговая компания Knight Frank ежегодно составляет индекс инвестиционной привлекательности предметов роскоши (KFLII). Два последних года в нём лидируют сумки от Hermès. В отчёте компании говорится, что они приносят больший доход, чем раритетные автомобили и вино. Модель от Birkin с момента выпуска в 1984 году подорожала на 500%.

Как инвестировать

Покупать лучше модели люксовых брендов с большой историей. Например, Chanel, Louis Vuitton, Christian Dior, Givenchy и т.д. Очень важно смотреть на состояние модели. Дорогую сумку в плохом состоянии продать будет сложно. Чем реже вещь, тем она дороже. Поэтому стоит обращать внимание на лимитированные коллекции люксовых брендов, такие как Louis Vuitton x Supreme.

Для тех, у кого нет больших сумм, есть лайфхак. Периодически большие бренды выпускают коллаборации с магазинами из сегмента массмаркет. Например, зимой 2021 года вышла совместная коллекция The Simone Rocha x H&M. Почти все вещи распродали в течение суток. Затем предприимчивые покупатели перепродавали их с большой наценкой на интернет-барахолках. Разница в цене достигала 50%.

Вино

Сколько можно заработать: до 15% годовых

Как инвестировать

Инвестировать в вино можно разными способами:

• покупать бутылки;
• вкладывать деньги в специальные инвестиционные фонды (например, The Wine Investment Fund).

Среди инвесторов в вино популярен способ покупки вин Бордо en primeur (в переводе с французского — «заранее»). В конце марта или начале апреля шато в Бордо высылают свои предложения (цену и количество выставляемых бутылок) винным брокерам, а те — своим частным клиентам. Цена зависит от оценок винных критиков и текущей ситуации на рынке.

При покупке вина по этой схеме его ещё два года выдерживают в погребах и только потом доставляют покупателю. Многие винные инвесторы покупают ящик вина, часть бутылок из неё выпивают, а остальное — оставляют для перепродажи через пять-семь лет.

В России инвестировать в вино очень сложно. По закону для продажи вина нужно обзавестись лицензией на торговлю акцизными товарами. Частные лица не могут её получить. На Западе же инвесторы обычно продают коллекционные бутылки на аукционах вроде Sotheby’s и Christie’s.

Эксперты инвестплатформы Vindome назвали самые популярные у инвесторов шампанские вина:

• Louis Roederer Cristal – 50 тысяч рублей за бутылку;
• Bollinger La Grand Année – 35 тысяч рублей;
• Krug – 45 тысяч рублей;
• Dom Perignon – 60 тысяч рублей;
• Taittinger Comptes de Champagne – 50 тысяч рублей.

Конструкторы Lego

Сколько можно заработать: от 11% годовых

В 2019 году вышло исследование Высшей школы экономики, авторы которого проанализировали доходность конструкторов в период с 1987 по 2015 годы.

Оказалось, что Lego ежегодно приносит своим владельцам 11% годовых. К похожей цифре пришли и журналисты газеты The Telegraph. По их оценкам, за последние 15 лет стоимость наборов Lego в среднем росла на 12% ежегодно. Отдельные наборы прибавляли в цене 36%.

Как вкладывать

Lego — один из самых простых способов инвестиций. Наборы можно купить в магазинах игрушек. Конструкторы лучше брать в официальных магазинах бренда и официальных реселлерах, чтобы не нарваться на подделку.

Размер не имеет значения. Растут в цене как маленькие, так и большие наборы.

Особенно ценятся лимитированные наборы, выпущенные небольшим тиражом. Самая любимая тема коллекционеров — наборы с героями «Звёздных войн».

Отдельный вид инвестиций — фигурки из Lego. Коллекционеры ценят необычные фигурки. Одну из самых дорогих фигурок — Боба Фетт из «Звёздных войн», — сделанных из настоящего золота, выпустили всего в двух экземплярах. Её стоимость — 20 000 долларов.

Пара советов по хранению

Большой минус альтернативных инвестиций — это самый ненадёжный способ заработать. Если акции, облигации и прочие инструменты на фондовом рынке подчиняются правилам и их довольно легко продать, то для альтернативных способов вложить деньги зачастую нет логичных законов формования цены. Поэтому вкладывать стоит только ту сумму, которую вам не жалко потерять.

Но это ещё и самый интересный и приятный вариант инвестирования. Главное — найти в себе силы продать любимую вещь, когда цена на неё вырастет.