Это обиходное название Федеральной службы по финансовому мониторингу. Этот орган не является федеральным агентством и не входит в структуру правительства: он подчиняется напрямую президенту России.
У Росфинмониторинга две основные задачи:
Службу также часто называют финансовой разведкой страны. Эта характеристика справедлива, поскольку Росфинмониторинг, как и любая разведывательная служба, борется с внешними и внутренними угрозами — только на уровне финансовых операций.
По закону перед Росфинмониторингом должны отчитываться все организации, которые проводят операции с деньгами, недвижимостью, цветными металлами и другим ценным имуществом. Под контроль службы подпадают:
У службы два уровня финансового мониторинга: внутренний и обязательный. Внутренний мониторинг проводят подконтрольные организации. Обязательный мониторинг проводит уже сама федеральная служба.
Банки, страховые и лизинговые компании и другие подконтрольные организации при обслуживании своих клиентов обязаны проверять информацию и документы, чтобы пресекать незаконные сделки. Если в ходе таких проверок банк, например, выявляет необычную операцию, то он направляет сведения о ней в Росфинмониторинг. Подозрения в ходе внутреннего мониторинга могут вызвать следующие события:
Под обязательную проверку Росфинмониторинга подпадают как операции внутри страны, так и международные сделки. В обязательном порядке в службу отправляют такие сведения:
Важно:
это не полный перечень операций, подпадающих под обязательный контроль Росфинмониторинга.
Во-первых, Росфинмониторинг ведёт список лиц (и физических, и юридических), подозреваемых в финансировании терроризма и экстремизма. С чёрным списком можно ознакомиться на сайте службы.
Кроме непосредственного финансирования преступной деятельности, в чёрный список можно попасть за:
Во-вторых, если федеральная служба обнаруживает подозрительные операции, она имеет право на следующие действия:
Росфинмониторинг анализирует финансовый рынок, помогает разрабатывать законы для его регулирования. Но у него нет полномочий самому штрафовать, блокировать счета и отдельные операции — это делают либо банки, либо правоохранительные органы, либо иные уполномоченные по решению суда. Поэтому если вам звонят якобы из этой службы и грозят арестовать банковскую карту из-за сомнительного перевода, знайте — это мошенники.
#финансы и деньги
Вам понравилась статья?
В избранное
Шопинг за рубежом: какие в России лимиты беспошлинного ввоза товаров
При въезде в Россию, как и в любую другую страну, вы неминуемо столкнётесь с таможенным контролем. Предположим, из зарубежной поездки вы везёте пару килограммов сыра, новые кроссовки и сувенирную бутылку алкоголя. Нужно ли всё это декларировать? Нарушение таможенного законодательства, пусть даже по незнанию, может плохо кончиться: вплоть до конфискации и штрафа. Разбираемся, как привезти домой покупки из-за рубежа, не испортив себе нервы и не переплатив на таможне.
Умение распоряжаться бюджетом и распознать мошенника — главные навыки финансовой грамотности россиян
Для большинства людей финансовая грамотность — прежде всего умение разумно вести семейный бюджет, распознавать мошенничество и копить деньги. Почти половина наших соотечественников считают себя финансово грамотными. При этом более половины опрошенных не видят зависимости между уровнем финансового образования и доходами. Таковы результаты исследования дочерних компаний Сбера — СберСтрахование, СберСтрахование жизни и СберНПФ.
Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, 19
sbersova@sberbank.ru© 1997—2023 ПАО Сбербанк