Это обиходное название Федеральной службы по финансовому мониторингу. Этот орган не является федеральным агентством и не входит в структуру правительства: он подчиняется напрямую президенту России.
У Росфинмониторинга две основные задачи:
Службу также часто называют финансовой разведкой страны. Эта характеристика справедлива, поскольку Росфинмониторинг, как и любая разведывательная служба, борется с внешними и внутренними угрозами — только на уровне финансовых операций.
По закону перед Росфинмониторингом должны отчитываться все организации, которые проводят операции с деньгами, недвижимостью, цветными металлами и другим ценным имуществом. Под контроль службы подпадают:
У службы два уровня финансового мониторинга: внутренний и обязательный. Внутренний мониторинг проводят подконтрольные организации. Обязательный мониторинг проводит уже сама федеральная служба.
Банки, страховые и лизинговые компании и другие подконтрольные организации при обслуживании своих клиентов обязаны проверять информацию и документы, чтобы пресекать незаконные сделки. Если в ходе таких проверок банк, например, выявляет необычную операцию, то он направляет сведения о ней в Росфинмониторинг. Подозрения в ходе внутреннего мониторинга могут вызвать следующие события:
Под обязательную проверку Росфинмониторинга подпадают как операции внутри страны, так и международные сделки. В обязательном порядке в службу отправляют такие сведения:
это не полный перечень операций, подпадающих под обязательный контроль Росфинмониторинга.
Во-первых, Росфинмониторинг ведёт список лиц (и физических, и юридических), подозреваемых в финансировании терроризма и экстремизма. С чёрным списком можно ознакомиться на сайте службы.
Кроме непосредственного финансирования преступной деятельности, в чёрный список можно попасть за:
Во-вторых, если федеральная служба обнаруживает подозрительные операции, она имеет право на следующие действия:
Росфинмониторинг анализирует финансовый рынок, помогает разрабатывать законы для его регулирования. Но у него нет полномочий самому штрафовать, блокировать счета и отдельные операции — это делают либо банки, либо правоохранительные органы, либо иные уполномоченные по решению суда. Поэтому если вам звонят якобы из этой службы и грозят арестовать банковскую карту из-за сомнительного перевода, знайте — это мошенники.
#финансы и деньги
Вам понравилась статья?
В избранное
Все мы наблюдаем рост цен на те или иные продукты и услуги. Люди вокруг говорят, что виной этому инфляция. А бывает ли наоборот, когда цены снижаются? В новом выпуске мультсериала «Как устроена экономика» разбираем понятия инфляции и дефляции и размышляем о том, как сохранить свои сбережения.
От чего зависит продолжительность декретного отпуска и какое пособие можно получить от государства? Как рассчитывается сумма и кто может на неё претендовать? Какие лимиты и сроки выплат действуют в 2023 году? Подробнее — в статье СберСовы.
Трейдеры чаще используют технический анализ, а инвесторы — фундаментальный. Но наилучший результат может давать сочетание методов, поэтому вопрос, что лучше, вряд ли можно считать корректным. Рассказываем про плюсы и минусы каждого подхода и разбираемся, что лучше работает в конкретной ситуации.
Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, 19
© 1997—2025 ПАО Сбербанк
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.
www.sberbank.ru