Вместо того, чтобы самостоятельно изучать теханализ и анализировать обстановку на рынках, многие начинающие трейдеры предпочитают полагаться на мнение «гуру». В соцсетях, особенно в Телеграм, стали очень популярны каналы, где вам всегда подскажут, что купить, когда входить в позицию, когда фиксировать прибыль. Давайте разбираться, почему торговать по таким сигналам может быть очень рискованной и неоднозначной затеей.
Что за сигналы и как это всё устроено
В техническом анализе есть понятие торгового сигнала — триггера, который с высокой долей вероятности сигнализирует о скором росте или коррекции актива или смене тренда. Например, свечные паттерны на графике, касание цены уровня поддержки и сопротивления и т. д.
Опытный трейдер регулярно анализирует множество графиков, чтобы найти такие триггеры, соотнести их между собой, подтвердить расчётами и в итоге получить прогноз на удачный момент для входа в сделку.
В последние годы благодаря соцсетям «гуру» и новички на рынке нашли друг друга. Первые стали зарабатывать, выдавая сигналы всем желающим за отдельную плату. Вторые думают, что открыли способ разбогатеть, просто автоматически следуя подсказкам первых.
Сообщества с сигналами обычно строятся на модели подписки. За несколько тысяч рублей в месяц (а иногда и за несколько десятков тысяч) можно получить доступ в закрытый канал с сигналами. Там ежедневно публикуются несколько идей для краткосрочного и среднесрочного заработка на акциях, фьючерсах или криптовалюте. При этом никакой ответственности за результаты участников владельцы канала не несут. Мы не приводим примеры таких каналов, чтобы не создавать ненужную рекламу.
Встречаются и полностью бесплатные каналы. Но чаще всего их просто монетизируют другим путём. Например, трейдер выкладывает часть простеньких сигналов в бесплатный канал, чтобы привлечь подписчиков в платный, где будут самые эффективные и качественные сигналы. Или владелец канала параллельно продаёт рекламу и свои курсы по трейдингу.
Необычный вариант спекулятивного заработка: памп акций
Автор покупает малоликвидную бумагу и даёт сигнал на её покупку. Если сразу много подписчиков купят этот актив, цена может резко вырасти на несколько процентов. На пике автор продаёт бумагу и получает профит. Подписчики в результате такой манипуляции чаще всего остаются без дохода.
Почему каналы не боятся убытков подписчиков
Никто не может гарантировать, отработает сигнал в плюс или в минус. Обычно происходит так: если сигнал оказался удачным и подписчики заработали, все радуются, поздравляют друг друга и продлевают подписку. В идеале ещё и приводят трейдеру новых подписчиков.
Если сигнал не сработал, автор канала всегда может сказать: «Что вы хотите, это рынок, тут нельзя ничего гарантировать». И даёт новую пачку сигналов. Интересно, что в комментариях недовольных обычно куда меньше, чем довольных, потому что многим стыдно признаться в сливе капитала.
Тут активно проявляется такое когнитивное искажение, как «ошибка выжившего». Тот, кому повезло, громко заявляет о своём успехе, перекрывая стыдливое молчание и раздосадованный уход проигравших.
Что должно насторожить
- Во-первых, авторы таких каналов чаще всего не открывают своих настоящих имён, чтобы избежать ответственности. Перед подписчиками они могут мотивировать это тем, что зарабатывают на рынке неприлично много и не хотят привлекать внимание к большим капиталам.
- Во-вторых, большинство авторов не рассказывают о своих убыточных сделках. Любой сигнал — это всего лишь прогноз, и ни один трейдер не может всегда давать только верные прогнозы. То есть какой-то процент неудачных сделок есть абсолютно у всех. Если при этом в канале такие результаты замалчиваются — это плохой знак.
Например, вчера был сигнал на покупку акций транспортной компании, а сегодня эти акции резко упали. Трейдер вообще ничего об этом не пишет, задабривая подписчиков новой порцией сигналов или отвлекая разговорами о ситуации в нефтяной отрасли. Ещё вариант: он пишет, что нужно подождать пару недель, меняет краткосрочный прогноз на среднесрочный, в надежде, что об этом постепенно забудут. Недовольных банит.
Ещё обратите внимание: чаще всего к каждому сигналу идёт приписка «не является инвестиционной рекомендацией». С точки зрения закона всё правильно. Но уже здесь нужно понимать: владелец канала не понесёт вообще никакой ответственности, даже если вы полностью разоритесь.
Почему чаще всего это потеря денег
Даже если автор канала не скрывает своего имени и честно показывает убыточные сделки, мы всё равно не можем рекомендовать торговлю по сигналам, и вот почему.
Разная торговая стратегия
Одна из самых частых ошибок: смешивать в кучу долгосрочные и краткосрочные идеи. Например, если вы — долгосрочный инвестор, для вас причины покупки акций и цели по ним будут совершенно другими, чем у внутридневного трейдера.
Пример
Вы копите на образование ребёнка и установили себе инвестиционный горизонт в пять лет. Нет смысла пытаться найти удачную точку входа в акции в канале с краткосрочными идеями: там трейдер пытается заработать за два-три дня, и ему хватит 1-2% со сделки. Логичнее будет купить акции на серьёзных коррекциях и не спешить продавать, как только они хоть немного выросли. В любом случае это не даёт гарантии получения дохода.
Горизонт инвестирования — не единственная возможная разница в стратегиях. Стратегия владельца канала может быть агрессивной, а ваша консервативной. Тогда он будет, например, больше работать с высокорисковыми активами вроде акций молодых стартапов, а вам это никак не подойдёт.
Разный размер капитала
Чаще всего про автора блога мало что известно его подписчикам. Если принципы его стратегии ещё можно понять по характеру сделок, то выяснить реальное материальное положение почти невозможно. Может быть, тот миллион, который он смело вложил в сделку, для него — копейки, а для вас — весь депозит.
Более-менее ответственные владельцы каналов всё же пишут что-то вроде «не входите в сделку больше, чем на 1-2% от портфеля». Но такие предупреждения дают не все.
Может быть и так: подписчик с маленьким депозитом просто не может открыть позицию на 1-2%, потому что акция стоит 30 тысяч рублей, а у него весь депозит — 100 тысяч. Но он очень верит «гуру» и решает рискнуть и купить одну акцию. При этом просадка акции на 15% откусит от его капитала целых 5%. А у владельца канала с капиталом в миллион — всего 0,5%.
Чувствительность к риску
У вас и автора сигналов может быть совершенно разное отношение к риску. Возможно, он готов рисковать: терять по половине депозита, потом легко увеличивать его в два раза. И даже если всё потеряет, с лёгкостью принесёт на рынок новые деньги или просто закроет телеграм-канал.
При этом вы, возможно, сильно переживаете, потеряв всего пару процентов. Готовы довольствоваться минимальной доходностью, лишь бы не уходить в минус? Тогда каналы рисковых парней не для вас.
Нет гарантий экспертности автора
Даже когда мы знаем, кто автор канала, нет чётких гарантий, что он реально разбирается в рынке так хорошо, как об этом рассказывает. Не факт, что он сам входит в сделки по своим сигналам. Неизвестно, откуда появляются сигналы: он сам анализирует графики или просто копирует чужие идеи.
Хотя встречаются и каналы хорошо себя зарекомендовавших трейдеров, решение всегда должно быть только ваше. Такие сигналы могут быть лишь отправной точкой для последующего анализа, но не заменой ему.
Разные жизненные принципы
Наконец, у вас с владельцем канала могут очень отличаться понятия о правильных жизненных принципах. Кто-то искренне хочет, чтобы канал рос за счёт довольных подписчиков, прислушивается к обратной связи и бережёт репутацию. А кто-то просто делает деньги на подписках, не гнушается рекламой сомнительных ресурсов и бросит подписчиков при первом серьёзном провале.
