Топ-5 мошенничеств в криптомире

Криптовалюты привлекают внимание не только инвесторов, но и мошенников. В 2024 году наблюдался значительный всплеск мошеннической активности в сфере криптовалют. По данным компании PeckShield, общая стоимость потерь от взломов и мошенничества превысила 3 млрд долларов.

Криптомошенники применяют множество схем для обмана пользователей, используя основные свойства блокчейна – распределённость и неизменность. Из-за распределённости сети нет единого ответственного органа, куда можно было бы обратиться с претензией, а неизменность не позволяет отменить транзакции. Например, если вы отправили кому-то свои деньги, то отменить этот перевод невозможно. В этой статье расскажем о самых распространённых сценариях мошенничества в криптомире и о том, как распознать обман и защитить свои активы.

Как расстаться кибербезопасно

Треугольник в P2P

Одним из способов покупки криптовалюты является P2P-обменник. P2P, или peer-to-peer, означает прямой перевод от человека к человеку. P2P-обменники представляют собой площадки, которые связывают продавцов и покупателей криптовалюты. Одним из самых распространённых мошеннических способов в P2P-торговле считают так называемый треугольник, в котором участвуют три стороны:

• мошенник;
• продавец криптовалюты;
• покупатель товара/услуги (не обязательно связанный с криптовалютами).

Как защититься

1. Проверяйте личность контрагента. Перед тем как совершить сделку, убедитесь, что ваш контрагент действительно тот, кто заявлен. Запрашивайте фото банковской карты или попросите сделать определённый комментарий к платежу, чтобы подтвердить личность.
2. Будьте внимательны к комментариям и суммам переводов. Если вы заметили какие-то несоответствия (например, отсутствие нужного комментария или неправильную сумму), свяжитесь со службой поддержки вашего банка и сообщите об ошибочном переводе.
3. Сообщайте о подозрительных действиях на P2P-площадке. Если есть малейшие сомнения в схеме, в которой вам предлагается участвовать – незамедлительно обратитесь к арбитрам платформы, где проводится сделка, предоставьте им всю информацию.

Кто такой дроп, или как мошенники ищут себе помощников

Поддельные токены

Злоумышленники создают токены, которые внешне очень похожи на реальные, существующие на рынке криптовалюты. Цель этой схемы — ввести в заблуждение инвесторов и заставить их вложить деньги в фальшивый актив.

Как защититься

1. Проверьте источник. Всегда проверяйте официальные источники информации о проекте: такие сайты, блоги и аккаунты в социальных сетях обычно содержат ссылки на верифицированные контракты токена.
2. Изучите смарт-контракт. Убедитесь, что вы используете правильный адрес контракта токена. Проверьте его на официальных ресурсах проекта и сравните с теми данными, которые указаны в вашем кошельке или на бирже.
3. Используйте надёжные платформы. Покупайте токены только на проверенных биржах и платформах, которые имеют хорошую репутацию и предоставляют защиту от мошенничества.

Клоны кошельков и бирж

Мошенники создают поддельные версии популярных криптобирж или кошельков, заставляя пользователей вводить свои данные и воруя их профили. Например, злоумышленники копируют интерфейс крупнейших бирж/кошельков, где URL отличается незначительно, и запускают его в рекламу. Если набирать адрес сайта в поисковике, то по невнимательности можно попасть на сайт-клон.

Как защититься

1. Убедитесь, что вы скачиваете приложения только с официальных сайтов или магазинов (Google Play, App Store).
2. Дважды проверяйте адреса сайтов перед вводом данных.
3. Добавляйте закладки официальных сайтов проектов, чтобы не искать всегда в браузере.

Не топ: 7 самых распространённых схем мошенников

«Отравление» адресов

Мошенники используют прозрачность блокчейнов для создания похожих адресов, чтобы жертвы случайно переводили средства на их счета.

Как защититься

1. Проверяйте адрес полностью. Не доверяйте только первым и последним символам, убедитесь, что весь адрес совпадает.
2. Не копируйте адреса из истории. Всегда проверяйте источник и используйте надёжные инструменты для копирования и вставки.
3. Используйте QR-коды. Для перевода средств сканируйте QR-код, если это возможно.

Взлом кошельков и бирж

Мошенники взламывают кошельки или биржи и крадут средства.

Как защититься

1. Используйте «холодные» кошельки (не имеющие регулярного доступа к интернету).
2. Не храните крупные суммы на биржах.
3. Придумывайте сложные пароли и храните приватные ключи в надёжном месте, никому не показывайте seed-фразу от кошелька.

Единственные и неповторимые: как создавать надёжные пароли и управлять ими

Криптомошенничество становится всё более изощрённым, поэтому важно оставаться внимательными. Основные правила защиты: не делиться закрытыми ключами и seed-фразой, избегать сомнительных проектов и проверять информацию. Если вы сомневаетесь, всегда ищите независимые отзывы и консультации.

Знание – ваш главный инструмент для защиты в мире криптовалют!