В отличие от инвестиций, которые могут быть пассивными, трейдинг требует постоянной включённости. Это полноценная ежедневная работа. Рассказываем, какие личные качества и знания понадобятся будущему трейдеру, как определиться со стратегией и инструментами, где искать знания.
Кто такой трейдер
Сразу разберёмся, чем трейдер отличается от инвестора.
Трейдер пытается заработать на колебаниях цены. Его обычно не волнуют отдалённые перспективы бизнеса, так что он может совершать сделки практически с любыми бумагами вне зависимости от их качества. А вместо поиска активов для долгосрочного сохранения капитала он заботится о снижении рисков в конкретной краткосрочной сделке.
Инвестор, особенно долгосрочный, заинтересован в том, чтобы собрать крепкий портфель из бумаг, которые смогут потенциально давать доход в течение длительного времени. Для него важнее качество и перспективы каждого актива, чем его текущая цена и её колебания.
Отметим, что у трейдера обычно риски больше, но при этом доход не гарантирован ни в трейдинге, ни в инвестициях.
Как работает трейдер
Стратегии трейдера обычно краткосрочные.
- Внутридневный трейдинг — торговля внутри одной торговой сессии.
- Свинг — удержание позиций от нескольких дней до 2-3 недель.
- Скальпинг — получение дохода с мельчайших колебаний цены, но при большом объёме краткосрочных сделок.
Каждому подойдёт своя стратегия.
Пример для наглядности
Три трейдера заработали по 20 тысяч рублей за неделю каждый. Один из них получил такой доход с одной сделки, при этом держал позицию неделю (свинг). У другого доход образовался с пяти сделок, каждая из которых была открыта и закрыта за одну торговую сессию (внутридневный трейдинг). Третий набрал 20 тысяч рублей, совершая в течение недели по сто сделок каждый день (скальпинг).
При этом нельзя сказать наверняка, у кого из них были больше риски и трудозатраты. Этого мы не знаем. Так, у скальпера много сделок, но, возможно, он торгует с помощью робота. А у свингера в примере всего одна сделка, но мы не знаем, сколько у него было одновременно других сделок, менее удачных. Возможно, он открывал много позиций, но доходной оказалась всего одна.
И точно так же каждый из них, независимо от стратегии, мог не заработать, а потерять деньги, если сделки оказались бы убыточными.
В своих стратегиях трейдеры часто используют такие высокорисковые варианты сделок, как торговля с плечом, шорт. А индикаторами входа в сделку обычно становятся показатели из технического анализа: паттерны, объёмы и другие сигналы. Для сравнения: инвестора могут больше интересовать фундаментальный анализ бизнеса, а не графики.
Трейдинг можно считать полноценной профессией, причём очень непростой. Трейдингу сложно научиться, а сама работа требует больших трудозатрат и постоянного напряжения. Вам придётся постоянно следить за графиками и новостями, мгновенно принимать решения, анализировать большие объёмы информации. А доходность при этом не гарантирована.
Какими качествами нужно обладать трейдеру
- Умение концентрироваться и дисциплина. Трейдеру приходится оставаться предельно внимательным практически всё время. Нужно следить за ценой, новостями, изменением объёмов торгов и настроений рынка. Если позиция открыта в кредит, даже небольшая ошибка может привести к потере всего капитала. Расслабиться на такой работе точно не получится.Без дисциплины тоже никак. Объём работы большой: кроме текущей торговли, нужно постоянно анализировать закрытые сделки, корректировать стратегию, обрабатывать сотни сигналов на графике. И так каждый день. Всё успеть и ничего не упустить сможет только дисциплинированный трейдер.
- Стрессоустойчивость. У любого трейдера будут не только победы, но и потери. Но, как известно, мы склонны сильнее сожалеть о потерях, чем радоваться победам — это особенность человеческой психики. Поэтому важно уметь не паниковать, сохранять спокойствие при любом развитии событий, а ошибки расценивать как получение профессионального опыта. Не каждый склад характера подходит к таким вводным.
Чтобы узнать свой тип реакции на стресс, можно пройти тесты. - Объективность и рациональное мышление. Эмоции в работе трейдера — скорее помеха, чем помощник. Нельзя принимать решение на эмоциях или опираясь только на интуицию. Трейдеру нужно знать о когнитивных искажениях психики и максимально исключить субъективный подход. Важно критическое мышление и логическое обоснование для каждой сделки.
- Скорость принятия решений. В краткосрочной торговле нужно уметь принимать важные решения буквально за секунды. Как бы хорошо вы ни подготовились, продумав шаги на любой случай, обвалы и взлёты на рынке могут происходить мгновенно и непредсказуемо.
О когнитивных искажениях, которые мешают инвестору, писали здесь:
Как начать торговать
Начинающему трейдеру нужен только брокерский счёт, хотя бы небольшая сумма личных денег (начинать с кредитов не стоит) и знание основ трейдинга. Никаких лицензий трейдеру не требуется.
Торговать можно как в мобильном приложении, так и в торговом терминале. В последнем удобнее анализировать графики, и в таких терминалах меньше сбоев. Терминалы есть практически у всех крупных брокеров.
Для начала стоит брать инструменты попроще. Так, например, для приобретения опыта больше подойдут акции, чем фьючерсы. Со временем можно получить доступ к более сложным инструментам, пройдя специальные тесты у брокера, или даже оформить статус квалифицированного инвестора.
Когда наберётся достаточно опыта, то при желании можно попробовать работать не самостоятельно, а в трейдерской компании.
Где брать знания
Если вы не собираетесь торговать профессионально, можно просто пройти курсы трейдинга. Часто у брокеров есть онлайн-курсы для новичков. А если хотите сделать трейдинг своей профессией, этого может быть недостаточно. Так, многие трейдеры специально получают экономическое образование.
Более того, в зависимости от стратегии, активным трейдерам может больше пригодиться математика — в частности, статистика. А тем, кто хочет сочетать трейдинг и инвестирование, подойдут специальности, связанные с финансовым менеджментом, управлением активами, инвестиционной оценкой. Так что стоит заранее подумать, на чём вы хотите специализироваться.
Ещё можем посоветовать хорошие книги по трейдингу:
- «Технический анализ», Джек Швайбер;
- «Малая энциклопедия трейдера», Эрик Найман;
- «Воспоминания биржевого спекулянта», Эдвин Лефевр;
- «Зональный трейдинг», Марк Дуглас.
