Выбирать активы проще через скринеры, тепловая карта поможет быстро понять настроения рынка, а торговый терминал обеспечит скорость и стабильность торговли. Рассказываем про полезные инструменты, которые помогут инвестору и трейдеру справиться с рутинной аналитикой и оптимизировать рабочий процесс.
Как выбирать активы с помощью скринеров
У каждого инвестора есть своя стратегия. Опираясь на неё, он выбирает подходящие активы. Иногда это довольно непростой процесс. Нужно сравнить множество инструментов с похожими характеристиками, чтобы найти лучшие.
Делать это вручную не очень удобно. Например, чтобы собрать портфель из дивидендных акций, нужно разобраться, какие компании в принципе платят дивиденды, кто из них делает это регулярно, сравнить их по дивидендной доходности. Одновременно нужно учесть показатели выручки, прибыли, долговой нагрузки, ведь от этого зависит, будут ли дивиденды в следующих сезонах.
Инвестору пришлось бы собирать эту информацию по крупицам, просматривая финансовые отчёты и дивидендные истории каждой компании. К счастью, этот процесс можно по большей части автоматизировать, если использовать скринеры.
Скринеры — это сервисы, которые сортируют активы по заданным параметрам.
Так из всего объёма бумаг можно выбрать, например, только дивидендные акции с потенциальной дивдоходностью не меньше 10%. Одновременно можно отфильтровать эмитентов по капитализации или объёму прибыли. Можно сравнить эти компании по мультипликаторам.
Процесс похож на выбор товара в маркетплейсе. Если в поисковой строке написать просто «красное платье», мы увидим сотни результатов. А если в фильтрах дополнительно выбрать длину, размер, силуэт и тип ткани, выбор многократно сократится. Возможно, сайт предложит всего 10 вариантов, зато все они будут подходить под запрос.
Скринеры акций обычно предлагают фильтровать активы по сектору экономики, стране, цене, объёмам продаж, капитализации компании, выручке, чистой прибыли, дивидендам и по соотношению финансовых показателей — мультипликаторов. Такие скринеры можно найти, например, на платформах Smart-Lab, TradingView, Finviz.
Небольшой скринер есть и в брокерском приложении Сбера.
Пример скринера акций в приложении СберБанк Онлайн
Скринеры облигаций предлагают такие фильтры, как тип актива, валюта, купонная доходность, страна и сектор экономики, дата погашения, рейтинг. Самый известный скринер облигаций на российском рынке — RusBonds.
Пример отбора корпоративных российских облигаций из металлургического сектора в скринере RusBonds
Некоторые скринеры дополнительно предлагают собственные подборки, собранные через определённый набор фильтров. Например, это может быть подборка быстрорастущих акций компаний малой капитализации или акций с наибольшими объёмами продаж за день.
Скринеры бывают платными и бесплатными. Но чаще всего основной функционал открыт для всех, а в платных версиях с дополнительными настройками есть пробный период.
Что важно учесть
- Чем больше фильтров использует инвестор, тем точнее будет выборка. Но если выбор вариантов совсем невелик, возможно, стоит расширить поиск, ввести более гибкие настройки.
- Чтобы использовать скринеры, нужно разбираться в том, что собой представляют мультипликаторы и показатели из финансовых отчётов. Иначе выбор и сравнение могут быть некорректными.
Например, большинство мультипликаторов подходят только для сравнения компаний из одной отрасли. А чтобы выбирать компании по рентабельности бизнеса, нужно понимать, в какой сфере какие показатели считаются нормой.
То есть скринеры могут облегчить инвестору рутинную часть работы, но не сделают правильный выбор за него.
О чём расскажет тепловая карта
Другой интересный для инвестора инструмент — тепловая карта. Это инфографика, которая показывает состояние рынка и изменения за определённый период.
Карта состоит из прямоугольников разного цвета и размера. Каждый из них — это конкретная компания. Чем больше размер, тем больше капитализация компании.
Цвет меняется от красного до зелёного. Чем ярче цвет — тем сильнее изменение за выбранный период. Красные оттенки означают падение, зелёные — рост.
Внутри прямоугольников указаны тикеры — это краткое название актива на бирже. Под каждым тикером есть информация, на сколько процентов изменилась цена. Иногда в настройках можно выбрать и другую информацию — например, изменение капитализации компании, а не цены акций.
Если нажать на тикер, откроется информация о компании с данными из свежих финансовых отчётов, что очень удобно.
Пример тепловой карты российского рынка на портале Smart-Lab
Компании на тепловой карте сгруппированы по секторам экономики. Отдельными группами показаны финансовые компании, коммуникации, IT, промышленность и т. д. Также можно задать группировку по странам или индексам.
Очень важно пользоваться только проверенными картами, потому что их точность зависит от того, как часто сервис обновляет данные.
Тепловая карта позволяет быстро оценить ситуацию на рынке в целом, в отдельном секторе или индексе. Буквально за минуту инвестор может понять, куда движется рынок, какие сектора растут, а какие падают, в каких бумагах произошли самые большие изменения.
Иногда, изучая карту, можно сделать и более практические выводы. Например, мы знаем, что конкретный индекс уже месяц активно растёт. Но из карты может быть видно, что это заслуга всего 2-3 крупных компаний, тогда как остальные ушли в минус или топчутся на месте. На такой рост не стоит слишком полагаться — он полностью зависит от компаний-флагманов. Проблемы у одной из них могут остановить рост всего индекса.
Терминал — для продвинутой торговли
Ещё один инструмент, о котором мы хотим рассказать — торговый терминал. Им пользуются далеко не все. Многие инвесторы торгуют только через мобильное приложение брокера. Это удобно — телефон всегда под рукой, так что сделки можно совершать в любом месте и в любое время, когда ведутся торги. В приложении обычно есть основная информация по каждому активу, доступ к аналитике, обучающим материалам и новостям.
Но не всем хватает функционала приложения. Кто-то хочет больше информации, кому-то принципиальна высокая скорость при совершении сделок. В таком случае инвестор обращается к более продвинутому варианту — терминалу.
Торговый терминал — это программа для торговли. Она может быть в версии для смартфона, компьютера или в веб-версии с доступом через браузер. У каждого брокера может быть свой вариант программы, но есть и универсальные — например, QUIK.
Плюсы терминала по сравнению с мобильным приложением:
- в терминале больше информации, индикаторов и графиков для технического анализа;
- терминал не виснет при большом количестве запросов, как это иногда бывает в приложении;
- запросы в терминале обрабатываются быстрее;
- в терминале есть скринеры;
- интерфейс терминала обычно можно подстроить под индивидуальные потребности.
Торговый терминал сложнее для освоения, чем приложение, но даёт больше возможностей. Начинающим инвесторам и тем, кто редко совершает сделки, обычно достаточно приложения. Но по мере накопления опыта советуем попробовать торговать и в терминале.
