Государство готово возвращать гражданам до 13% от потраченных на образование детей средств — в виде налогового вычета. Например, за год занятий в кружке робототехники стоимостью 50 тысяч рублей вы сможете вернуть 6500, а если занимаются двое детей — до 13 тысяч рублей. Налоговый вычет — законный способ сократить расходы на секции, школу, вузы или даже онлайн-курсы.
Кто может получить налоговый вычет за обучение ребёнка
Многие родители годами переплачивают, потому что не знают: оформить вычет можно за 15-30 минут через сайт ФНС. Для этого необязательно быть экономистом или юристом — достаточно собрать документы и следовать нашей инструкции.
Основные условия следующие
- Вы — родитель или опекун, который оплатил обучение.
Пример: если вы внесли деньги за курсы английского со своей карты — вычет ваш. Если оплатил супруг — оформлять возврат придётся ему. - Ребёнку меньше 24 лет и он учится очно.
Подойдёт вуз, колледж, автошкола, кружок или онлайн-курсы (главное — очная форма). - Вы получаете официальный доход и платите НДФЛ 13%.
Важно: вычет не дадут, если вы ИП на упрощёнке, безработный или платите налог только как самозанятый.
За какое обучение можно получить вычет
Вернуть 13% можно за:
- обучение в образовательных учреждениях – частных садах и школах, колледжах, вузах;
- получение профессиональных навыков – автошколы, курсы программирования;
- дополнительное развитие: кружки (например, танцы, шахматы), онлайн-курсы, репетиторы.
Главное правило: у образовательного учреждения должна быть лицензия на ведение образовательной деятельности. Проверить её можно на сайте Рособрнадзора или запросить у организации.
- Мария вернула 6500 ₽ за год занятий сына в секции (у учебного центра была лицензия);
- Сергей получил 4550 ₽ за оплату онлайн-курсов по математике для дочери на платформе с соответствующей лицензией.
Не получится вернуть 13% от стоимости обучения, если:
- Нет подтверждения статуса вуза – для иностранных учебных заведений отсутствует документ об образовательном статусе.
- Документы без перевода – договор или платёжки на иностранном языке без нотариального перевода.
- Плательщик не указан – в справке об оплате не прописано, кто вносил деньги.
- Оплата не от заявителя – договор оформлен на другого человека без подтверждения родства.
- Проблемы с ИП:
— Нет записи в ЕГРИП об образовательной деятельности
— Наём педагогов без лицензии - Превышен лимит – общая сумма социальных вычетов за год больше 150 000 ₽.
- Не те источники оплаты – использован маткапитал или средства работодателя.
Сколько денег можно вернуть
Государство позволяет вернуть до 13% от расходов на образование детей, но сумма затрат, с которой делается вычет, не может превышать 110 тысяч рублей в год на одного ребёнка. Это значит, что даже если вы потратили 150 тысяч рублей на репетиторов и кружки, вернёте максимум 14 300 ₽ (110 тысяч * 13%).
Например, за двоих можно вернуть до 28 600 ₽ (110 тысяч * 13% * 2).
Пример 1
- Сын учится в вузе (стоимость — 80 тысяч ₽/год)
- Лимит вычета: 110 тысяч ₽Возврат: 10 400 ₽ (80 тысяч * 13%).
Пример 2
- Двое детей учатся в вузе — 40 тысяч ₽ (дочь) + 60 тысяч ₽ (сын)
- Дочери: 40 тысяч ₽ → 5200 ₽.
- Сыну: 60 тысяч ₽ → 7800 ₽.
- Итого: 13 000 ₽ за обучение двоих детей (5200 + 7800).
Пример 3.
- Онлайн-курсы английского за 30 тысяч ₽
- Возврат: 3900 ₽ (30 000 * 13%).
Что делать, если потратили больше лимита
Социальный вычет не переносится на следующий год, но есть некоторые хитрости.
- Оплачивайте обучение частями. Например, за двухгодичные курсы заплатите 110 тысяч ₽ в этом году и 110 тысяч ₽ — в следующем. Так вернёте 28 600 тысяч ₽.
- Используйте вычет за супруга. Если у мужа и жены есть доход, можно распределить оплату обучения между собой. Однако важно понимать, что лимит вычета не удваивается, а делится между супругами в соответствии с их долями оплаты.
Важно:
- нельзя суммировать лимиты. Даже если ребёнок ходит в школу, кружок и к репетитору, максимум — 110 тысяч ₽ на всё;
- считайте НДФЛ. Если вы заплатили налог меньше, чем сумма вычета, вернёте только уплаченное.
- Иван заработал 600 тысяч ₽ за год → уплатил 78 тысяч ₽ НДФЛ (600 тысяч * 13%).
- Его вычет за обучение сына, на которое он затратил 50 тысяч ₽, составил 6500 ₽.
- Поскольку 6500 ₽ < 78 тысяч ₽ — Иван получит всю сумму.
«А если я не использовал вычет раньше?»
Вы можете вернуть деньги за последние 3 года. Например, в 2025 году подайте декларации за 2022-2024 годы.
Какие документы нужны
Чтобы вернуть до 22% от расходов на образование, вам понадобится шесть основных документов. Мы подготовили подробный гайд с примерами и лайфхаками — сохраните его, чтобы не запутаться.
Список документов
1. Справка из образовательного учреждения
- Унифицированная форма, утверждённая ФНС, с указанием:
- ФИО обучающегося;
- периода и стоимости обучения;
- данных плательщика (родителя/опекуна).
2. Декларация 3-НДФЛ
- Заполняется в Личном кабинете ФНС или через сервис «Заполнить декларацию».
3. Свидетельство о рождении ребенка
- Подтверждает родство/право на вычет.
4. Справка 2-НДФЛ (опционально)
Требуется, если:
- подаете заявление в начале года (до обновления данных в ЛК ФНС);
- в Личном кабинете нет полных сведений о доходах.
Важно:
- Договор с образовательным учреждением не обязателен, но его могут запросить дополнительно.
- Лицензию образовательного учреждения проверьте на сайте Рособрнадзора.
Лайфхак: создайте папку в Google Диске или на смартфоне и сразу сохраняйте туда сканы чеков, договоров и лицензий. Так вы ничего не потеряете и подготовите документы за 10 минут!
Инструкция: как получить налоговый вычет
Упрощенный способ::
Образовательное учреждение передаёт данные в ФНС автоматически. Вам останется только подписать заявление на получение вычета в Личном кабинете налогоплательщика.
Через работодателя::
Подайте в налоговую заявление со справкой из учебного заведения. После одобрения передайте уведомление работодателю — НДФЛ перестанут удерживать из зарплаты.
Шаг 1. Собрать документы
- Получить справку в образовательном учреждении.
- Справка 2-НДФЛ (опционально).
- Свидетельство о рождении ребёнка.
- Заполненная декларация 3-НДФЛ.
Шаг 2. Заполнить декларацию 3-НДФЛ
Это займёт 15 минут.
1. Через Личный кабинет налогоплательщика
- Зайдите в раздел «Вычеты» → «Получить вычет» → «Вычет при оплате образования».
- Выберите год → укажите тип вычета «Социальный» → введите сумму расходов.
2. Через сервисы
- «НДФЛка.ру»: загрузите сканы документов → система сама заполнит декларацию (от 990 ₽).
Ошибка, которую делают 80%: не путайте социальный вычет за ребёнка с собственным обучением. В первом случае лимит — 110 тысяч ₽, во втором — 150 тысяч ₽.
Шаг 3. Подать заявление в ФНС
1. Онлайн (рекомендуем):
- загрузите документы в личный кабинет → отправьте на проверку.
2. Лично в отделении:
- распечатайте декларацию + приложите копии документов;
- совет: запишитесь через Госуслуги, чтобы не стоять в очереди.
Шаг 4. Дождаться проверки (до 3 месяцев)
Как отслеживать статус:
- в личном кабинете ФНС → раздел «Мои заявления»;
- если статус «Требует уточнений» — налоговая запросит недостающие документы по СМС или email.
Что ускоряет проверку:
- чёткие сканы;
- подписанные файлы: «Договор_Иванов_2024.pdf».
Шаг 5. Получить деньги на карту
- Срок: до 1 месяца после одобрения.
- Куда придут: на счёт, который вы указали в заявлении.
Важно:
- если у вас долги по налогам — ФНС спишет их автоматически;
- проверьте реквизиты! Ошибка в номере карты затянет перевод на 2-3 недели.
- Ольга подала документы 15 марта 2024 года.
- 20 марта — декларация принята.
- 10 июня — получила 6500 ₽ на карту СберБанка.
- Итог: 3 месяца ожидания, но подготовка заняла всего 2 часа.
Новое: в онлайн-приложении банка
С 22 сентября 2025 года Сбер запустил сервис «Налоговые вычеты клиентам». Теперь оформить налоговый вычет можно в несколько кликов прямо в мобильном приложении «СберБанк Онлайн».
Как это работает:
- Медицинские, образовательные и спортивные организации с соответствующими лицензиями бесплатно подключаются к сервису в интернет-банке «СберБизнес» и становятся партнёрами.
- Если вы оплачивали услуги подключённых к сервису компаний картой Сбера, Банк пришлет вам в СберБанк Онлайн уведомление о возможности оформить вычет по этим тратам в упрощённом порядке, подключившись к бесплатному сервису.
- Вы даёте согласие о присоединении к сервису в СберБанк Онлайн. Банк формирует предзаполненную справку и направляет её компании-партнёру для проверки, подписания и отправки в налоговую. Справка сформируется по транзакциям, совершённым с 01.01.2024.
- После проверки полученных справок и подтверждения вашего права на вычет ФНС России разместит в личном кабинете налогоплательщика предзаполненное заявление. Сбер напомнит вам о завершении проверки и направит вас в личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. Вам останется только указать счёт, на который вы хотите получить вычет, подписать и отправить заявление.
Если вы выбрали счёт, открытый в Сбере, Банк проинформирует о зачислении вычета.
Частые ошибки при оформлении
«Мне отказали!» — почему так происходит и как этого избежать.
Ошибка 1: оплата обучения с чужой карты
- Почему возникает: вычет не дадут, если обучение оплачено не родителем (например, бабушкой). Налоговая проверяет плательщика по справке из учебного заведения.
- Как исправить:
▸ если оплатили не вы — переоформите договор на себя и запросите новую справку;
▸ или приложите доверенность от плательщика + свидетельство о рождении. - Пример: Игорь оплатил курсы дочери картой жены. После переоформления договора вернул 6 500 ₽.
Важно: С 2024 года договор не обязателен — главное, чтобы в справке вы были указаны как плательщик.
Ошибка 2: пропуск срока подачи
- Почему возникает: многие думают, что вычет можно оформить только в текущем году. На самом деле — за последние 3 года.
- Как исправить:
▸ проверьте, за какие годы вы ещё не получали вычет. Например, в 2025 году можно вернуть деньги за 2022-2024 годы;
▸ не ждите декабря! Подавайте документы в любое время. - Лайфхак: поставьте напоминание в календаре – «Подать 3-НДФЛ за [год] до [дата] следующего года».
Ошибка 3: отсутствие лицензии у образовательного учреждения
- Почему возникает: вы заплатили за услуги репетитора-фрилансера или за курсы без лицензии — такие траты не учитываются для вычета.
- Как проверить:
▸ посмотрите в договоре на обучение — часто лицензия указана в приложении;
▸ если нет — запросите её у администрации или проверьте на сайте Рособрнадзора.
Дополнительные ловушки:
- ребёнку больше 24 лет — даже если он учится очно, вычет не дадут;
- форма обучения — вычет только за очную (для детей до 24 лет).
Что делать, если ошибка уже допущена?
- Исправьте документы.
- Подайте уточнённую декларацию через личный кабинет ФНС.
- Напишите пояснение в свободной форме: «Прошу пересмотреть решение из-за исправления договора».
Ответы на топ-5 вопросов
Разбираем сложные случаи и ловушки, о которых не расскажут в налоговой.
Да, если:
- у организации есть образовательная лицензия (проверьте на сайте Рособрнадзора);
- платёжки оформлены на вас (родителя/опекуна).
Примеры:
✅ Курсы английского в лицензированном центре.
❌ Репетитор-фрилансер без статуса ИП.
Лайфхак: попросите у онлайн-школы дополнительное соглашение на ваше имя, если изначально договор был на ребёнка.
К сожалению, бабушка не получит вычет, даже если она фактически платила.
Решение:
- Переоформите договор на одного из родителей.
- Подайте заявление от родителя, приложив свидетельство о рождении ребёнка.
Важно: если бабушка — опекун, она может претендовать на вычет.
Да, если:
- ребёнку меньше 24 лет;
- автошкола имеет лицензию (обычно она есть у всех аккредитованных школ).
Сколько вернётся: если стоимость курсов — 40 тысяч ₽, то возврат составит 5200 ₽ (40 тысяч * 13%).
- В любое время года, но не позднее 3 лет с момента оплаты.
- Например, за обучение в 2022 году можно подать до конца 2025 года.
Совет: не ждите декабря! Подавайте документы в январе-феврале — очереди в ФНС меньше.
С 2024 года чеки не нужны.
Да! Вычет даётся за год оплаты, а не за период обучения.
Пример: вы платили 30 тысяч ₽ в 2022 и 30 тысяч ₽ в 2023 → подайте две декларации и верните 7800 ₽ (60 тысяч * 13%).
- Срок ответа: 30 дней с момента уведомления.
- Как отправить: через личный кабинет ФНС → раздел «Мои обращения».
Остались вопросы? Напишите в комментариях. А если уже получили вычет — поделитесь опытом, это поможет другим родителям.
