А так ли нужна валюта в портфеле? Может, обойтись только рублёвыми вариантами?
При существенной девальвации рубля инвестиции в инструменты, привязанные к валюте, могут дать больший прирост в пересчёте на рубли.
Ну и плюс чисто рублёвые активы – это априори инвестиции в российские акции или облигации. А для диверсификации желательно добавлять другие страны, ведь нередко бывает, что в экономике одной страны может быть рост, а в другой в то же самое время – рецессия. Инвестиции в иностранные активы в целом дают вам диверсификацию. Тут же стоит отметить, что любые инвестиции, в том числе и валютные, не гарантируют дохода, а инвестируемые средства не гарантированы АСВ.
Конечно, встаёт вопрос: а как это сделать без открытия счёта за рубежом, по которому нужна отчётность в ФНС и который ещё не всегда можно пополнить из России? Ответ – вам не потребуется в принципе выходить с российского рынка!
С 2022 года на российском рынке стали появляться замещающие облигации – они выпускались взамен еврооблигаций, которые торговались на зарубежных рынках, но выплачивать купоны и осуществлять погашение по которым стало нереально после санкционных ограничений.
Замещающие облигации номинированы в валюте (доллар США, евро, британский фунт или швейцарский франк), но покупка осуществляется в рублях по курсу ЦБ на дату покупки. Выплата купона происходит в рублях по курсу ЦБ, как и погашение. При этом бумага на 100% локальная и не подвержена никаким санкциям. Покупая замещающие облигации, вы приобретаете в реальности валютный инструмент с расчётами в рублях по курсу ЦБ на дату покупки, продажи, погашения и выплаты купонов.
Также на российском рынке есть облигации в юанях, которые выпускаются российскими компаниями, торгуются за рубли и юани. И если торги юанями станут недоступны, то расчёты по ним перейдут в рубли по курсу ЦБ.
Таким образом вместо простой покупки долларов и хранения наличной валюты в тумбочке с нулевым доходом вы можете купить номинированные в долларах облигации с предусмотренными по ним выплатами купонного дохода.
Также к облигациям применима льгота долгосрочного владения, которая позволяет снизить или вообще свести на нет налог на прибыль по итогам продажи бумаги через 3 и более лет. Указанные облигации можно также купить на ИИС, и если это третий тип ИИС, у вас не будет налога на купон и на прирост цены в размере до 30 млн рублей.
Вы можете дополнить ваш портфель иностранными активами через фьючерсы на Мосбирже.
Фактически через фьючерсы теперь можно инвестировать почти в весь мир. Для того, чтобы инвестировать в эти инструменты, неквалифицированному инвестору необходимо пройти тестирование.
Фьючерсы тоже можно купить на ИИС и свести к нулю налог на прибыль от подобных инвестиций.
Итак, вы можете диверсифицировать ваш портфель, включив иностранные акции через фьючерсы и валютные облигации. И всё это на российском рынке и без риска заморозки, без отчётности по зарубежным счетам и подачи декларации по зарубежным доходам.
Вам понравилась статья?
В избранное
Чем занимается Росфинмониторинг
Главная финансовая разведка страны — Росфинмониторинг — в последние годы обросла множеством слухов. Говорят, что она наблюдает за каждым денежным переводом, что из-за неё можно столкнуться с моментальным арестом счетов. Рассказываем, какие в действительности полномочия у этой службы и за что она отвечает.
7 качеств успешного инвестора: версия Джейсона Цвейга из Wall Street Journal
Джейсон Цвейг — один из самых известных в мире авторов текстов про инвестирование и личные финансы, колумнист Wall Street Journal, автор нескольких книг о финансах. По мнению Цвейга, чтобы быть хорошим инвестором, не обязательно иметь профильное образование, быть умнее всех или работать больше других. Намного важнее развивать в себе следующие семь качеств.
Что такое деривативы и как их использовать
Для диверсификации портфеля инвесторы часто прибегают к покупке деривативов — производных финансовых инструментов (ПФИ). Это активы с высоким риском и одновременно с высокой доходностью. В чём особенность этих инструментов? Почему они считаются высокорисковыми? В каких целях их используют? Объясняем сложную тему простыми словами.
Как надо жить, чтобы уйти на пенсию в 35 лет
В США набирают популярность принципы движения FIRE (Financial Independence, Retire Early — финансовая независимость, ранняя пенсия). Его участники ставят себе цель выйти на пенсию в 30–40 лет благодаря усердной работе на старте карьеры, бережливости и регулярным инвестициям. У них есть чему поучиться.
Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, 19
© 1997—2024 ПАО Сбербанк
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.
www.sberbank.ru