Финансовые преступления: как не стать соучастником

У тебя есть банковская карта, покупки ты оплачиваешь смартфоном, деньги переводишь в мобильном приложении за пару секунд. Всё путём? Да, если ты переводишь свои деньги проверенному человеку или легальной организации. А если нет — можешь оказаться соучастником чужих финансовых преступлений. И тогда придётся нести за это ответственность, в том числе уголовную. Рассказываем, как оно бывает.

Содержание:

1. Отмывание денег
2. Незаконный бизнес
3. Финансовые пирамиды
4. Азартные игры
5. Криптовалюта
6. Терроризм
7. Как себя обезопасить

Отмывание денег

Допустим, преступник совершил преступление и получил за это деньги. Например, украл смартфон, а потом перепродал его. Официально этих денег не существует, ведь они получены незаконно. Поэтому мошенник стремится много раз перевести деньги между счетами, чтобы полиция не отследила происхождение денег. Для этого ему нужны помощники — незнакомые люди, которые будут гонять его преступные деньги со счёта на счёт, зачислять на карту, снимать с карты и так далее.

Мошенники просят перевести или снять деньги, продать им банковскую карту — делают они это, как правило, в интернете, у офисов банков и банкоматов, в школах и вузах. К примеру, такие объявления можно встретить в соцсетях:

Незаконный бизнес

С преступниками, которые хотят отмыть незаконные деньги, мы разобрались. Но вот другая история. Человек продаёт легальные товары или оказывает разрешённые законом услуги — но не хочет платить налоги с полученного дохода. То есть он занимается бизнесом, однако не зарегистрирован в налоговой как индивидуальный предприниматель или самозанятый. Что он делает? Правильно: использует чужие счета и карты.

Финансовые пирамиды

Обещают доход 50% годовых? Говорят, что удвоят твои сбережения за три месяца? Предлагают вложиться в беспроигрышный проект?

Всё это признаки финансовых пирамид. Пока число участников пирамиды растёт, преступники действительно выплачивают «дивиденды» из средств новых клиентов. Но рост быстро прекращается, а с ним и регулярные выплаты. Мошенники исчезают с деньгами, вкладчики остаются ни с чем.

Азартные игры

Играть в азартные игры в России можно только в специальных зонах, а в остальной части страны, то есть почти везде, это запрещено. Неслучайно говорят, что единственный способ выиграть в казино — это купить его. Шансы выиграть ничтожно малы, при этом на азартные игры подсаживаешься и начинаешь проигрывать крупные суммы.

В интернете много нелегальных игровых площадок. И если ты переведёшь туда деньги, банк может заблокировать карту, а полиция — привлечь тебя к ответственности.

Криптовалюта

Операции с криптой в России не запрещены: её можно легально купить или продать. Но эта сфера абсолютно непрозрачна. Среди участников любой операции с криптовалютой может оказаться дроп — подставное лицо, которое использует свои и чужие карты для мошеннических схем. Здесь о том, как не стать дропом.

Терроризм

Чтобы организовать теракт, преступники привлекают подставных лиц и используют чужие банковские карты. Так они покупают оружие, нанимают исполнителей и ведут остальную подготовительную работу.

Как себя обезопасить

Никому не передавай свою банковскую карту.

Даже родным и близким: их тоже могут обмануть. А уж тем более малознакомым и незнакомым людям. Твою карту могут использовать преступники — а отвечать за их действия придётся тебе: карта-то твоя.

Что бы тебе ни обещали, не соглашайся проводить чужие операции по своей карте.

Даже за хорошие деньги. Раз-другой прокатит, войдёшь во вкус — а потом по твою душу придёт полиция.

Если потерял карту, сразу же заблокируй её и выпусти новую.

В Сбере это делается за несколько секунд в приложении СберБанк Онлайн или звонком на номер 900. Карту нужно блокировать обязательно — даже если на ней нет денег. Ведь ею могут воспользоваться преступники, и ты потом будешь в ответе.

Не выпускай карту от своего имени для передачи другому человеку.

Даже если тебя попросят изменить номер телефона и как бы «перепривязать» карту. Операции всё равно будут твоими: выпустить карту на другое лицо может только банк.

Прежде чем переводить куда-либо деньги, проверь: вдруг это финансовая пирамида или незаконная игра.

Список финансовых пирамид публикует Банк России — он обновляется каждый день, что само по себе говорит о том, насколько их много. А на сайте Роскомнадзора можно проверить, не запрещён ли тот или иной сайт.

Соблюдай эти нехитрые правила — и всё будет в порядке. И с тобой, и с твоей картой.