Онлайн-курсыЖурналПодкастыПроверь себяСпецпроекты

Что делать, если перевёл деньги мошенникам

14.06.24

5 мин

header-image

Аферисты постоянно придумывают новые способы обмана пользователей банковских карт. Иногда они даже ничего не крадут — жертвы сами переводят им деньги. Как не попасться в ловушку и можно ли вернуть деньги, если вас всё-таки обманули — подробности в нашей статье.

Распространённые схемы обмана

Основная цель мошенников — сделать так, чтобы жертвы сами отправили им деньги. Для этого они могут представиться сотрудниками банков или ведомственных органов, а также создать фишинговый сайт маркетплейса.

header-icon

Рассмотрим самые распространённые схемы мошенничества в финансовой среде в 2024 году.

  1. Друг просит занять деньги через соцсети. Обычно такое сообщение сопровождается историей о трагедии или беде. Потом обнаруживается, что страницу взломали. Подобные сообщения с просьбой о помощи могут приходить и на телефон с незнакомого номера.
  2. При сделке на сайте объявлений вам отправляют ссылку для перехода на другую страницу. Продавец или покупатель при оформлении доставки предлагает оформить платёж, пройдя по ссылке — однако она не имеет ничего общего с сайтом объявлений. Это фишинговая страница, или сайт-дублёр. После ввода данных карты мошенники спишут с неё деньги.
  3. Лже-брокеры предлагают лёгкий заработок. Злоумышленники пишут потенциальным инвесторам и предлагают открыть якобы брокерский счёт и инвестировать в него деньги. Для этого они требуют установить приложение — оно имитирует рост доходов. Но вывести деньги не получается — мошенники рассказывают о заморозке денег, необходимости оплатить услугу списания или страховку. О скам-проектах мы рассказывали здесь.
  4. Просьба оплатить услуги по фейковому QR-коду. Сегодня для оплаты некоторых услуг и товаров достаточно отсканировать код. Но иногда он ведёт на поддельный ресурс, через который злоумышленники крадут деньги.
  5. Сообщения из банка. Мошенники, которые притворились специалистами технической поддержки банка, предлагают установить на смартфон приложение для защиты от вирусных атак. Но это вредоносная программа, которая открывает доступ к данным телефона.
  6. Звонок из Центробанка. Аферисты выдают себя за сотрудников Центробанка и сообщают, что якобы кто-то пытается похитить деньги со счёта жертвы. Для сохранения денег они предлагают перевести их на другой счёт. Потом аферисты обещают возместить всю сумму наличными в приёмной Банка России.
  7. Сообщения из государственных ведомств. Нередко мошенники выдают себя за сотрудников налоговой или социальной службы. Они могут позвонить и предложить государственную выплату, но для этого требуют у жертвы данные карты. Также они могут притворяться представителями правоохранительных органов, рассказывать о сомнительных операциях, запугивать жертву и требовать оплатить штраф.

Куда можно обратиться

К сожалению, с каждым годом виды мошенничества становятся всё более изощрёнными и продуманными. Как быть, если вы столкнулись с обманом, и можно ли вернуть деньги? Рассказываем, куда можно обратиться.

header-icon

В банк

Сообщите о произошедшем в банк — возможно, перевод получится оспорить. Сделать это можно через приложение, по горячей линии или лично в отделении финансовой организации.

Сотрудники подскажут, можно ли что-то сделать в конкретной ситуации. Подробно опишите, что произошло, сообщите обо всех обстоятельствах транзакции.

Если деньги не были украдены со счёта, а вы сами совершили перевод — банк может не вернуть деньги. В такой ситуации доказать, что вы столкнулись с одним из видов мошенничества, может быть проблематично.

header-icon

В полицию

Обратиться по факту мошенничества можно в полицию. Что нужно указать в заявлении:

  • данные заявителя — ФИО, адрес и контактный номер;
  • рассказ о случившемся — дата, время, перечисленная сумма, реквизиты;
  • все известные вам данные — номера мошенников, кем они представлялись и т. д.

К заявлению стоит приложить любые доказательства того, что вас действительно обманули — это переписка в мессенджерах или поддельные квитанции, выписки о транзакциях и т. д.

Если полиции удастся выявить владельца счёта, куда был сделан перевод, и будет собрано достаточно доказательств его вины — вероятно, у вас получится вернуть деньги.

header-icon

В суд

Гражданин, который стал жертвой аферистов, имеет право подать исковое заявление в суд. В нём указывают данные истца и ответчика, а также подробное описание произошедшего. К заявлению нужно приложить имеющиеся доказательства — копии переписки, детализацию телефонных разговоров, показания свидетелей, выписки с банковского счёта и т. д.

Важно помнить, что судебное дело может занять не один месяц, а деньги не всегда получается вернуть, но шанс всё-таки есть. Каждый случай рассматривается индивидуально — перед тем, как подавать исковое заявление, можно посоветоваться с адвокатом, чтобы объективно оценить ситуацию.

Как не попасть на удочку мошенников

  1. Перепроверять информацию. Органы правопорядка и службы безопасности банков не решают важные вопросы по телефону. Если вам сообщили о проблеме с налоговой или полицией, обратитесь в эти структуры напрямую. В случае, когда по телефону вам сообщают о проблемах со счётом, краже денег с него — перезвоните по номеру банка или уточните, есть ли какая-то проблема. Если же вам написал якобы родственник с незнакомого номера и сообщил, что он в беде, позвоните ему лично.
  2. Пользуйтесь только официальными приложениями маркетплейсов. Не переходите по ссылке в рекламных сообщениях — возможно, она ведёт на фишинговый сайт, который создали мошенники. Если вам пришло предложение купить что-то по скидке со ссылкой для перехода на маркетплейс — просто зайдите в него через официальный сайт или приложение. На всякий случай перепроверяйте адрес сайта — названия страниц-дублёров незначительно отличаются от официальных.
  3. Проверяйте получателя при оформлении благотворительных переводов. Уточните, реален ли человек, в чью пользу совершается сбор. Иногда мошенники используют данные о реальных людях и их проблемах, меняя реквизиты для пожертвований на свои.
  4. Не переходите по незнакомым ссылкам на сайтах объявлений. Общаясь с продавцом или покупателем на сайте объявлений при оформлении доставки, не переходите по ссылкам из личных сообщений — все операции проводите через официальный сайт.
  5. Не платите за обещания получить какие-либо выплаты. Если вы получили сообщение о единовременной выплате пенсионерам и малоимущим, рекомендуем перепроверить информацию — например, по горячей линии Социального фонда России. Не верьте сообщениям, что для получения выплаты нужно заплатить за услуги оформления — это новый вид мошенничества.

#финансы и деньги

#мошенничество

#безопасность

Вам понравилась статья?

В избранное

Вам может быть интересно

  • Другие статьи этого раздела

    Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, 19

    © 1997—2025 ПАО Сбербанк

    Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11 августа 2015 года. Регистрационный номер — 1481.

    www.sberbank.ru

    СберБанк обрабатывает Cookies с целью персонализации сервисов и чтобы пользоваться веб-сайтом было удобнее. Вы можете запретить обработку Cookies в настройках браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с политикой использования Cookies. Подробно рассказываем, как CберБанк обрабатывает и защищает ваши персональные данные на странице.