Финансовые рынки для начинающих

Купить акции, фьючерсы и валюту обычно можно в одном и том же брокерском приложении, на один и тот же счёт, но при этом торгуются они на разных рынках. Площадкой для торговли могут выступать как разные биржи, так и разные отделы одной биржи — каждый со своими правилами.

Как новичку не разочароваться в инвестициях

Как устроена система финансовых рынков

Представьте себе глобальный аукцион, где вместо картин и антиквариата покупают и продают акции, валюту, нефть и даже будущие поставки пшеницы. Это и есть финансовые рынки — сложные экосистемы, где формируются цены на разные экономические активы.

Роль финансовых рынков в мировой экономике:

• перераспределение капитала – деньги инвесторов идут на развитие компаний, у самих инвесторов есть возможности для приумножения капитала;
• помощь в управлении рисками;
• определение рыночной стоимости активов.

Финансовые рынки могут помочь инвестору заработать, но без понимания их устройства риски потерь высоки.

Основные виды финансовых рынков:

• валютный;
• фондовый;
• срочный;
• товарный.

В статье расскажем про эти виды рынков, они наиболее значимые для инвесторов. Но также к финансовым относят денежный, страховой, криптовалютный, внебиржевой рынки. Сразу отметим, что инвестирование на любых этих площадках не гарантирует дохода и сопряжено с риском.

При этом обмен капиталами на финансовых рынках может происходить как в пределах одной страны, так и в международном формате. Национальные рынки регулируются местными законами, а международные — международным правом и соглашениями между странами.

Плюсы современных рынков в том, что это системы с понятными всем участникам правилами и удобным механизмом торгов.

Когда-то всё начиналось с ярмарок на центральных площадях городов, теперь достаточно нажать кнопку в приложении брокера. Больше нет необходимости лично искать покупателя или продавца, заключать договор на доверии и надеяться на порядочность другой стороны. Биржи помогают заключать обезличенные сделки, а рыночная цена формируется под влиянием общего уровня спроса и предложения.

Фондовый рынок

Фондовый рынок — это площадка для торговли ценными бумагами. Самые распространённые из них — это акции и облигации.

• Акции подтверждают наличие у их владельца доли в капитале компании. Покупая акцию, инвестор, по сути, становится владельцем доли в бизнесе: у него появляются права на участие в голосовании, на часть прибыли компании и на часть её имущества в случае ликвидации.
  Например, на Московской бирже можно купить акции таких гигантов, как Газпром, Сбер или Лукойл. Но также на биржу выходят небольшие стартапы, которые таким образом рассчитывают привлечь финансирование и укрепить свою репутацию среди инвесторов.
• Облигации — долговые ценные бумаги. Покупая облигацию, инвестор даёт деньги в долг под проценты компании или государству.

Среди самых известных мировых фондовых бирж американские NYSE и NASDAQ, Лондонская LSE, Токийская JPX, Гонконгская HKEX. В России ценными бумагами торгуют на Московской и СПБ биржах.

• Особенности для новичка: фондовый рынок — основа для долгосрочных инвестиций. Его динамика тесно связана с состоянием экономики и успехами конкретных компаний.
• Ключевые риски — волатильность (ценовые колебания) и возможность банкротства эмитента.

Сезонность на фондовом рынке

Валютный рынок

Forex (Foreign Exchange Market) — это глобальный рынок обмена одной валюты на другую. Это крупнейший по ежедневному обороту рынок в мире. Здесь товаром выступают сами деньги.

• Что торгуется: валютные пары – например, EUR/USD (евро к доллару США) или USD/JPY (доллар США к японской иене).
  Валютная секция Мосбиржи сейчас не даёт возможности покупать доллары и евро, но открыта торговля китайскими юанями, белорусскими рублями, казахстанскими тенге, турецкими лирами и др.
• Основные участники валютного рынка — это центральные и коммерческие банки (главные игроки), транснациональные корпорации (для обеспечения международной торговли), хедж-фонды, брокерские компании и частные трейдеры.
  Forex не имеет какой-то центральной площадки. Сделки могут заключаться напрямую, на специализированных платформах, в банках, на биржах.
• Особенности для новичка: Forex отличается высокой ликвидностью и огромными объёмами торгов. При этом торговля на нём требует глубоких знаний в макроэкономике и техническом анализе. Чаще всего на нём торгуют профессиональные трейдеры с помощью мощных программных инструментов.
• Ключевые риски:

1. большинство обычных частных трейдеров на Forex теряют деньги, не в силах обыграть профессионалов;
2. здесь часто используют кредитное плечо, что может и увеличить потенциальный доход, но и привести к большим потерям (можно не только обнулить капитал, но даже уйти в минус).

Как валютные колебания влияют на российский рынок

Товарный рынок

Это рынок, где объект сделки — физические товары или сырьё. Он обеспечивает стабильность для производителей и потребителей, а инвесторам позволяет делать ставки на изменение цен на базовые ресурсы.

• Основные категории товаров:

1. энергоносители;
2. металлы – драгоценные и промышленные;
3. сельхозпродукция.

• Участники: производители, потребители, спекулянты и инвесторы.
• Особенности для новичка: цены сильно зависят от геополитики, погоды, сезонности и глобального спроса. Инвестировать напрямую в баррели нефти сложно, поэтому чаще используют биржевые фонды или фьючерсные контракты. Последние — это уже часть срочного рынка.

Срочный рынок

На срочном рынке торгуют производными финансовыми инструментами — контрактами на поставку разных базовых активов. Рынок называют срочным, потому что такие контракты имеют чёткий срок исполнения. Наиболее распространённые контракты — это фьючерсы и опционы.

• Фьючерс — это биржевой контракт, по которому продавец обязуется продать базовый актив через определённый срок по конкретной цене, а покупатель — купить его на этих условиях. Поставочные фьючерсы предполагают реальную поставку товара, а расчётные — только денежные расчёты.
• Опцион — это срочный биржевой контракт, который даёт держателю право купить или продать базовый актив по определённой цене в заранее оговорённую конкретную дату. Если покупатель опциона может купить актив, то такие опционы называются колл-опционами, если продать — пут-опционами.
  На Московской бирже сегодня торгуются фьючерсы на отдельные акции, на индексы, на курсы валют, на нефть, золото, кофе и др.

• Зачем это нужно:

1. хеджирование (страхование) рисков. Фермер может продать фьючерс на будущий урожай по фиксированной цене сегодня, чтобы застраховаться от падения цен к осени;
2. спекуляции с плечом. Можно делать ставки на рост или падение индекса с небольшим начальным капиталом, но с высоким риском;
3. сложные инвестиционные стратегии.

• Особенности для новичка: это самый сложный и рискованный рынок для начинающего. Использование плеча может привести к быстрым и масштабным потерям. Плюс в том, что через деривативы можно «отторговывать» изменение цен даже тех активов, которые не торгуются на данной бирже, но всё же это поле деятельности для опытных трейдеров.

Как начать копить и инвестировать, если есть долги и кредиты

Что ещё почитать

26.02.25 · Инвестиции

Форекс в 2025 году: как зарабатывать на валютном рынке и избежать рисков

18.07.24 · Инвестиции

Как проходят торги на Московской бирже

17.04.23 · Инвестиции

История возникновения срочного рынка

25.08.21 · Инвестиции

3 лучших сделки в истории фондовых рынков: чему они могут научить инвесторов

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Доход от инвестирования не гарантирован. Инвестиционная деятельность сопряжена с риском неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестированных средств. Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках данных Условий, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015.», а также добавить информацию о лицензии на осуществление Банком брокерской деятельности «Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк, лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000г.

Полная информация по ссылке