Прошло почти пять лет с того дня, когда Светлана купила свою первую акцию. Сейчас у неё диверсифицированный портфель и долгосрочная стратегия. Но так было не всегда. Рассказываем историю одной нашей коллеги, которая прошла непростой путь от «хомячьих забав в хайповых бумагах» до стратегии «купи и держи» в голубых фишках.
Всё изложенное – только личный опыт, а не инвестиционные рекомендации. Любые инвестиции сопряжены с риском, которые каждый инвестор должен сам для себя оценивать.
Впервые на бирже: кажется, это любовь
Так сложилось, что лет до 37 я вообще не копила деньги. Обычно у меня была лишь небольшая заначка в банке и немного долларов «под матрасом». Любые излишки я спускала в путешествиях.
Всю жизнь проработав на себя, то через ИП, то в качестве самозанятой, я не набрала трудового стажа и вряд ли смогу рассчитывать на пенсию в будущем. Так что ближе к сорока стало понятно, что начать копить всё-таки придётся. Параллельно стала думать, как буду защищать от инфляции то, что удастся отложить.
В начале 2020-го я созрела открыть брокерский счёт. Но в марте случился обвал рынка на фоне эпидемии коронавируса, и первой мыслью было «слава богу, что не успела в это ввязаться». А потом я увидела, что знакомые закупаются акциями «на дне». Всего через месяц их ценные бумаги неплохо выросли. Уже тогда я сделала полезный вывод № 1, который в дальнейшем оформился следующим образом:
Вывод № 1
Кризис может дать возможности для увеличения капитала. Конечно, если понимать логику рыночных циклов и не бояться покупать фундаментально сильные активы, когда все в панике продают. Впрочем, цена может упасть ещё ниже, и инвестор в таком случае понесёт убыток.
В мае того же года я пошла учиться основам инвестирования. Сначала прошла онлайн-курс у одного известного инвестора. Потом закрепила знания, обучаясь в Нетологии. И там, и там учёба заняла несколько месяцев. Кроме теории, в обязательном порядке проводились эфиры с практическими заданиями.
Всё это было настолько увлекательно, что в один из выходных я даже ушла ночевать в отель, чтобы целые сутки посвятить урокам, не отвлекаясь на домашние дела. Муж напрягся и, кажется, стал ревновать.
На курсе рассказывали про акции, облигации, брокеров, налоги и инвестиционные стратегии. Серьёзно, в тот момент мне казалось, что это самое интересное, что случилось со мной за последние несколько лет.
В конце мая я наконец открыла брокерский счёт и купила свои первые акции: Сбер, Тинькофф, Яндекс и Полиметал. На всё это у меня ушло 8 тысяч рублей. Выбирала акции просто: эти компании на слуху и в тройке лидеров в своей сфере. Про фундаментальный анализ я пока не думала.
Дальше стала разбираться с фондами. Первыми в портфель попал ETF на широкий рынок акций – для диверсификации – и ETF на золото.
Первые месяцы на бирже не показали впечатляющих результатов, но в тот момент я продолжала покупать акции с большим энтузиазмом. Вместо покупки новой сумочки я шла «шопиться» на биржу.
Попытки сколотить первоначальный капитал
Дальше я решила, что мне нужно, как говорят трейдеры, «разогнать депозит», то есть нарастить капитал с помощью краткосрочных сделок. Поэтому в дополнение к долгосрочным инвестициям я выделила деньги на торговлю.
Сама собой у меня выработалась такая стратегия: я покупала акции крепких компаний, которые хорошо просели на какой-нибудь глупой, несущественной новости. Наблюдая за рынком, я заметила, что такие акции в итоге чаще всего отрастают обратно, и довольно быстро.
Сейчас я понимаю, что стратегия покупки на отскок работает не всегда. Бывает, что акция, купленная на просадке, продолжает падать ещё какое-то время. Кроме того, с такой стратегией хорошо торговать на «бычьем» рынке. А когда весь рынок в затяжном падении, отскоков цены можно ждать очень долго.
Иногда я торговала «с плечом», то есть брала кредит у брокера. Через 3-7 дней продавала с прибылью. Но играть с плечами никому не советую, это большой риск – я считаю, что всегда лучше торговать на свои, но не на последние деньги. И всегда быть готовым к тому, что всё можно потерять. Особенно в неспокойные периоды на рынке.
Поначалу мне везло, и я существенно нарастила свой капитал на просадках акций Apple, Яндекса, Twitter и JD. Но бывали, конечно, и промахи. Например, акция могла неудачно «вылететь по стопу», то есть автоматически продаться по стоп-заявке при случайном проседании цены. Насчет стопов у меня сложилось такое мнение:
Вывод № 2
Тем акциям, которыми вы спекулируете, стопы нужны, иначе можно быстро лишиться всего капитала из-за неудачных сделок. А по бумагам, что куплены в долгосрок, стопы лучше не ставить, так как рынок растёт неравномерно, с коррекциями, и можно случайно лишиться позиции.
По прошествии нескольких месяцев оказалось, что капитал, который сначала вырос на 50%, в итоге вернулся к прежней сумме. Иногда мне действительно удавалось неплохо заработать, но в другие дни я теряла деньги.
Однажды я лишилась 10 тысяч рублей за вечер, решив войти в сделку по бесплатному сигналу в телеграм-канале. Сейчас в Telegram много каналов с сигналами на вход в многообещающие сделки, но на самом деле никто не может спрогнозировать движение цены наверняка. А кроме того, далеко не все каналы ведут настоящие эксперты в инвестициях. На эту тему на сайте есть отдельная статья.
Вывод № 3
Никто не может точно предсказать движения рынка. Инвестор должен сам принимать решение о сделке. Для этого стоит исследовать рынок, анализировать статистику, изучать фундаментальный анализ, а не только надеяться на мнение аналитиков. К мнению последних имеет смысл прислушиваться только в качестве дополнения, при этом тщательно выбирая экспертов.
Также я стала искать акции роста, которые потенциально могут «выстрелить» в ближайшее время. Ну тут у меня явно не хватало опыта. Поверив в технологии будущего, я заработала целых 60% за несколько месяцев на акциях индийского производителя электромобилей Tata Motors, но потом спустила всё в акциях Virgin Galactic, которая обещала вот-вот повезти в космос туристов.
Тогда же я решила, что увеличивать капитал надёжнее регулярными пополнениями счёта, чем спекуляциями, тем более что последние не всегда бывают удачными.
Вывод № 4
Регулярность инвестиций – одно из главных правил, особенно в начале, когда нужно выработать привычку. В это время важнее дисциплинированно пополнять брокерский счёт, чем пытаться быстрее заработать на рынке.
Погружение в спекуляции
В какой-то момент дела пошли всё лучше, и я уверовала, что смогу зарабатывать в том числе трейдингом (ха-ха). Но оказалось, что это весьма нервное занятие. Во-первых, тратишь кучу времени и моральных сил, а результат не гарантирован. Во-вторых, здесь много рисков, на которые ты не можешь повлиять.
Взять хотя бы историю, как я НЕ заработала на акциях Яндекса. Я купила их на хорошей новости, после чего бумаги полетели вверх со скоростью света – на 20% за полчаса. У меня стояла стоп-заявка на продажу по цене, до которой они не дошли всего 1%, и торги закрылись. Есть правило, что торги закрываются на некоторое время, если рост акции слишком сильный.
Когда торги возобновились, я вручную продала акции. Но одновременно успел сработать и мой стоп. Произошло наложение, и сколько акций продалось со счёта, столько же одновременно продалось в шорт. После этого котировки стали скакать туда-сюда, и я с трудом вышла из этой истории в ноль, растеряв весь рост.
Хоть в итоге я и сделала на нечастых спекуляциях 40% годовых, но такие истории заставляли сильно переживать, и в какой-то момент мне это надоело. Я решила сосредоточиться на долгосрочных инвестициях.
Вывод № 5
Трейдинг – это практически вторая работа, которая к тому же заставляет изрядно понервничать. Только на обычной работе ты получаешь зарплату за свои труды, а в трейдинге доход вообще не гарантирован.
Из спекулянтов в инвесторы
Так в конце 2021 года я практически перестала торговать и просто держала акции в долгосрок. На тот момент на счёте скопилась некоторая свободная сумма в ожидании лучших цен. Над перекупленным рынком в очередной раз сгущались тучи, заходить в бумаги по заоблачным ценам совсем не хотелось.
Вместо спекуляций я стала внимательно следить за мировой политикой и экономикой. В самом начале 2022 года распродала американские акции, понимая, что отношения с Западом стремительно портятся. Максимально диверсифицировала портфель и добавила в него драгметаллы, надеясь, что они могут послужить некоторой защитой. Всё это оказалось очень кстати.
Когда весной 2022 года Мосбиржа открылась после большого перерыва в торгах, первым делом купила сильно просевшие ОФЗ. Они потом отлично выросли. Правда, я не ожидала, что в 2024 ставка снова активно полетит вверх, и часть из них не успела вовремя продать. По мере роста ставки интереснее стали выглядеть облигации с переменным купоном – флоатеры.
Я верю в российскую экономику, поэтому в 2022 году зашла по хорошим ценам в наши акции и продолжаю их докупать на просадках. Например, Сбер тогда удалось купить по 110 рублей (на момент подготовки статьи цена акции выросла до 230 рублей), а Яндекс – по 1900 (сейчас – 3400 рублей).
Сейчас на бирже немного возможностей для валютной диверсификации, но я постаралась немного скомпенсировать это криптовалютой и золотом.
К техническому анализу я практически утратила интерес. Мир сильно меняется, и, кажется, понимание тенденций будет работать лучше математических расчётов, основанных на прошлой истории. Конечно, это моё субъективное мнение, тут каждый проходит свой путь и набивает свои шишки.
Сейчас я практически ничего не продаю, а только докупаю. Но всё же выделила 10% портфеля на интересные краткосрочные идеи, потому что иногда видишь возможности, которые не стоит упускать.
Я перестала бояться коррекций. Наоборот, воспринимаю их как распродажи. И все основные докупки делаю именно на просадках.
