Как можно выбрать и купить акции в первый раз

Для тех, кто ещё не имел дела с ценными бумагами, но очень хочет попробовать, мы подготовили пошаговый план покупки первых акций — от открытия брокерского счёта до выбора бумаг и оформления сделки.

Как выбирать дивидендные акции

Что нужно, чтобы купить акции

Прежде чем выбирать акции, нужно убедиться, что у вас всё готово к покупке. Вам понадобится открыть брокерский счёт, пополнить его деньгами и разобраться, как выставить заявку на покупку.

1. Выбрать брокера и открыть брокерский счёт

Купить акции на бирже частный инвестор может только через посредника — брокера. Это лицензированная организация, которая будет за ваш счёт, от вашего имени и по вашему поручению совершать сделки с активами.

Есть смысл выбирать крупного брокера с заслуживающей доверие репутацией. Примеры на российском рынке: СберИнвестиции, Т-Инвестиции, ВТБ Мои инвестиции, Альфа Инвестиции, БКС Мир Инвестиций и другие.

Выбирая брокера, стоит проверить наличие лицензии в специальном реестре брокеров, почитать отзывы клиентов, сравнить разные мобильные приложения, уточнить график работы техподдержки, узнать нюансы тарифов и размеры комиссий.

Для удобства можно скачать мобильное приложение для инвестиций, другой вариант – торговать через сайт.

Брокер заключит с вами договор и откроет брокерский счёт для сделок с ценными бумагами. Можно выбрать обычный брокерский счёт или индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС), который даёт право на некоторые налоговые льготы.

У нас есть отдельная статья про выбор брокера и статья про ИИС, которые помогут выбрать посредника и тип счёта.

2. Завести на счёт деньги и выставить заявку на покупку

Когда вы уже будете знать, что именно хотите купить (об этом ниже), останется пополнить брокерский счёт и дать поручение брокеру на покупку акций.

С пополнением счёта обычно вопросов не возникает — достаточно нажать на кнопку в мобильном приложении и выбрать источник средств. А вот чтобы правильно выставить заявку на покупку, советуем прочитать статью про разные типы заявок.

Можно начать с самого простого варианта — рыночной заявки, когда сделка совершается сразу по текущей рыночной цене. В дальнейшем можно будет использовать более выгодный вариант — лимитную заявку.

Имейте в виду, что некоторые акции могут быть доступны к покупке только квалифицированному инвестору. Либо нужно будет пройти тестирование.

Квалифицированный инвестор: зачем нужен этот статус и как его получить

Какие акции можно выбрать

Купить акции несложно, куда труднее выбрать, что купить. Если сразу начинать с тонкостей анализа компаний, есть риск завязнуть в нюансах и отложить инвестиции в долгий ящик. Поэтому мы предлагаем шаги, которых может быть достаточно для первых сделок.

1. Диверсификация

Не стоит покупать акции 1-2 эмитентов на все деньги. Это слишком рискованно и может привести к большим убыткам или даже потере всего капитала, если компании обанкротятся.

Один из главных принципов успешного инвестирования — диверсификация портфеля, то есть распределение денег между разными финансовыми инструментами. Поэтому на акции стоит выделить лишь часть капитала. Она может быть тем больше, чем больше у вас времени до цели и чем благосклоннее вы относитесь к риску.

Но и среди самих акций нужна диверсификация — всегда лучше взять в портфель бумаги разных компаний из различных отраслей экономики: акции банков, IT, ретейла, нефтяников, металлургов, телекома и других.

2. Голубые фишки

Новички нередко начинают с акций голубых фишек. На первом этапе их можно добавить в портфель, даже если пока нет навыка анализировать бизнес. Тем не менее важно помнить, что в любых акциях, даже в таких, нет гарантий дохода, можно получить и убыток.

Примеры российских голубых фишек по секторам:

• нефтегазовые компании – «Газпром», «Лукойл», «Роснефть»;
• банковский сектор – «Сбер», «Т-Технологии»;
• IT-сектор – «Яндекс»;
• потребительский сектор (ретейл) – «Магнит», «X5 Retail Group»;
• металлургические компании – «Норильский никель», «Северсталь», НЛМК;
• золотодобытчики – «Полюс».

*не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Можно просто купить по паре голубых фишек из каждого сектора. Можно подсмотреть состав Индекса голубых фишек Мосбиржи и вес в нём каждой из компаний (но там представлены не все сектора, это просто 15 крупнейших компаний России).

3. ПИФы на широкий рынок акций

Если покупка отдельных акций кажется слишком рискованной, можно купить паи паевого инвестиционного фонда (ПИФ), который следует за Индексом Мосбиржи IMOEX.

ПИФ — это инструмент коллективного инвестирования. Суть его в том, что управляющая компания собирает деньги инвесторов и вкладывает их в разные инструменты. В данном случае — в акции из Индекса IMOEX, который включает в себя бумаги около 50 крупнейших компаний России. Покупая паи, инвестор становится владельцем части активов фонда пропорционально количеству паёв.

Стоимость паёв таких ПИФов часто начинается от 100 рублей или даже меньше. Только учтите, что УК берёт комиссию за управление фондом.

Примеры ПИФов, которые следуют за IMOEX:

• БПИФ «Топ российских акций» от УК Первая (SBMX);
• БПИФ «Индекс Мосбиржи» от Т-Капитал (TMOS);
• БПИФ «Индекс Мосбиржи» от УК ВИМ Инвестиции (EQMX).

*не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, стоимость паёв также может увеличиваться и уменьшаться, и клиент может понести убыток

Что такое индекс страха в инвестициях

Что ещё нужно знать

Чаще всего начинающий инвестор сначала покупает свои первые ценные бумаги, а уже потом задумывается о системном подходе к инвестициям. Можно и так. Но когда первое любопытство будет удовлетворено, стоит изучить ещё несколько важных аспектов.

• Цель и срок для её достижения. Согласно классическому подходу, любые инвестиции нуждаются в плане. А чтобы его составить, нужно в первую очередь сформулировать цель.
  Целью для инвестиций должно быть что-то конкретное, измеримое и достижимое. Например, «через 15 лет выйти на пассивный доход от инвестиций размером не меньше ½ от нынешних ежемесячных расходов семьи».
  
  Только так будет понятно, какой понадобится срок и сколько денег нужно будет регулярно выделять на покупку ценных бумаг. Недавно мы написали целую статью о том, как ставить цели правильно.
• Стратегия и риск-профиль. Зная цель и сроки, уже можно составить стратегию, исходя из которой вы будете выбирать активы. Например, если это долгосрочная цель, акции могут хорошо в неё вписаться, а для краткосрочных целей, скорее всего, придётся поискать инструменты с более предсказуемой динамикой.
  Также в стратегии нельзя не учитывать то, как вы переносите риск. Акции — высокорисковый инструмент, поэтому они могут не подойти осторожному и консервативному инвестору.
• Налоговый вопрос. С инвестиционного дохода инвестор должен платить налог. В большинстве случаев брокер будет выступать вашим налоговым агентом: рассчитывать и удерживать налоги.
  Но разобраться в этой теме всё равно придётся. Во-первых, могут быть исключения по отдельным типам активов. Во-вторых, для инвесторов существуют налоговые льготы: вычеты для ИИС и льгота длительного владения (ЛДВ), которые помогут сэкономить на налогах.
• Анализ компаний. Скорее всего, рано или поздно придёт желание научиться разбираться в бумагах самостоятельно: читать отчёты компаний, понимать, как акции могут реагировать на новости, какие перспективы у бизнеса на годы вперёд. Тогда на помощь придёт фундаментальный анализ, понимание финансовых коэффициентов — мультипликаторов, изучение рыночных закономерностей.
• Инвестиции vs спекуляции. На начальном этапе мало кто из инвесторов может удержаться от попыток заработать на спекуляциях. Хочется всё время что-то покупать и продавать, выкупать каждую коррекцию и фиксировать малейшую прибыль в надежде обыграть рынок.
  Но инвестиции и трейдинг — это разные вещи, и рано или поздно нужно будет расставить приоритеты, потому что принципы работы у них тоже разные. О том, чем инвестор отличается от трейдера, можно почитать здесь.

Что ещё почитать на тему

28.11.23 · Инвестиции

Как оценить компанию до покупки акций

04.07.23 · Инвестиции

На что обратить внимание при покупке акций

22.02.22 · Инвестиции

Какие бывают инвестиционные стратегии и как найти свою

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Доход от инвестирования не гарантирован. Инвестиционная деятельность сопряжена с риском неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестированных средств. Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках данных Условий, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

Полная информация по ссылке