Как получать доход с помощью брокерского счёта

С помощью брокерского счёта можно не только управлять ценными бумагами, но и получать доход. В статье СберСовы на примерах разберём, как можно зарабатывать на акциях и облигациях и чем отличаются эти инструменты.

Содержание:

1. Как получать доход с акций
2. Как получать доход с облигаций
3. Заключение

Инвесторы обеспечивают себе прибыль за счёт изменения стоимости ценных бумаг — например, акций частных компаний или государственных облигаций. Эти активы можно покупать и продавать, а разница в цене и есть ваша прибыль. Также получать доход возможно благодаря регулярным выплатам.

Помимо акций и облигаций, есть такие инструменты, как фьючерсы, опционы, ПИФы и ЗПИФы. В этой статье подробно остановимся только на первых двух активах, так как они наиболее просты в управлении, особенно для начинающих инвесторов.

Как получать доход от акций

Чаще всего акции покупают, чтобы заработать на росте их стоимости, но не стоит исключать и ситуации с удешевлением актива — поэтому инвестиционный доход не гарантируется, ведь всё будет зависеть от ваших действий.

Акции можно использовать для быстрого получения прибыли. Вы можете не ждать конца отчётного периода, а сразу продать активы заинтересованному инвестору. Цену вы можете установить самостоятельно, чтобы получить больший доход, или продать акции по рыночной цене и вернуть свои вложения.

Представим ситуацию: вы открыли брокерский счёт в 2023 году и купили 10 обычных акций Сбера. В начале сентября 2023 года одна акция оценивалась в 265 рублей, соответственно, ваши затраты на 10 акций составили 2650 рублей. Если бы вы продали эти 10 акций в июле 2024, когда их стоимость возросла до 295 рублей за штуку, чистая прибыль составила бы 300 рублей. Если бы вы продали акции раньше — к примеру, продержали бы их только месяц и продали активы в конце сентября 2023 года — то получился бы убыток: на тот период акции стоили в пределах 250 рублей за единицу.

Помимо непосредственной продажи, эмитент выплачивает дивиденды на акции. В примере со Сбером, если продолжать держать акции на балансе, в конце отчётного периода компания выплатит дивиденды акционерам.

Так, предыдущая выплата дивидендов состоялась в июле 2024 года, и на каждую акцию компания выплатила по 33 рубля. Соответственно, если вы держите 10 акций, то получите выплату в размере 330 рублей.

Алгоритм работы с акциями следующий

1. Открываем брокерский счёт.
2. Пополняем счёт.
3. Покупаем акции.
4. Следим за стоимостью активов.

А дальше всё зависит от вас: можете продать свои акции по текущей цене, докупить в портфель дополнительные активы и продолжать держать их на балансе или ожидать выплаты дивидендов.

Чтобы меньше рисковать вложениями, можно диверсифицировать свой портфель — о том, что такое диверсификация и зачем она нужна, читайте по ссылке.

Как получать доход с облигаций

Инвесторы зарабатывают на купонах или на номинале. Эмитент заранее устанавливает процент, который отдаст инвесторам, и выплачивает его несколько раз в год. А в конце заранее известного срока погашает облигацию: так государство или компания возвращают долг инвестору.

Облигации — наименее рискованный способ инвестирования, так как доходность по ним заранее известна. К примеру, в 2023 году, помимо акций, вы купили ещё и 3 облигации Сбера номиналом 1000 рублей. Согласно условиям эмитента, купон составит 8,8% годовых, а срок погашения облигаций наступит в 2026 году.

Из условий следует, что каждый год вы будете получать по 8,8% годовых, то есть пассивно каждый год на счёт будет поступать 88 рублей. Так как вы купили 3 облигации, то гарантированная сумма дохода по ним составит 264 рубля. К 2026 году ваша прибыль составит 792 рубля.

Процесс покупки облигаций очень схож с приобретением акций

1. Нужно открыть брокерский счёт.
2. Пополнить его на комфортную сумму для покупки активов.
3. Купить облигации через брокера или в приложении СберИнвестиции.

Кроме купонного дохода, можно заработать на продаже облигаций — так делают многие инвесторы. Например, вы купили 3 облигации при первичном размещении по номиналу за 1000 рублей, а продаёте по цене выше номинала — например, за 1200 рублей. Разница и будет вашей прибылью, в этом примере она составит 600 рублей. Но бывают периоды, когда стоимость облигации опускается ниже номинала — в такое время ценные бумаги продавать невыгодно.

С помощью облигаций легко копить на долгосрочные цели — например, на обучение и покупку недвижимости, на формирование пенсии или финансовой подушки. От инвестора не требуется активных действий — достаточно держать облигации на балансе и получать купонный доход. В случае турбулентности финансового рынка полученный доход вы сможете оперативно вывести.

Заключение

Заработок с помощью брокерского счёта реален, но нужно понять, как скоро вы ожидаете получить прибыль. И покупать долгосрочные или краткосрочные ценные бумаги исходя из ваших планов. С помощью управления акциями и облигациями можно сформировать капитал или накопить на что-то значимое: крупную покупку, обучение детей и т. д.

В материале мы рассказали о двух основных ценных бумагах, на которых зарабатывают инвесторы. Но существует и множество других инструментов (например, ИИС-3, налоговые льготы), методик, стратегий инвестирования.

Чтобы лучше разобраться в финансах, рекомендуем пройти один из онлайн-курсов СберСовы, где подробно рассказываем о мире финансов и инвестиций.

Что ещё почитать об инвестициях

18.06.24 · Инвестиции

Тепловая карта, скринеры, терминал — инструменты в помощь инвестору

15.02.24 · Инвестиции

На что обратить внимание при выборе облигаций

04.07.23 · Инвестиции

На что обратить внимание при покупке акций

07.07.20 · Инвестиции

Две стратегии инвестирования в облигации

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Доход от инвестирования не гарантирован. Инвестиционная деятельность сопряжена с риском неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестированных средств. Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках данных Условий, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».